還款計(jì)劃及資金來(lái)源證明.doc

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河南韋邦辦公機(jī)具有限公司 還款計(jì)劃及資金來(lái)源說(shuō)明 河南韋邦辦公機(jī)具有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)韋邦公司)是一家專(zhuān)業(yè)從事國(guó)家機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位辦公家具的設(shè)計(jì)、購(gòu)置及民用家具的供應(yīng)、維修服務(wù)為一體的綜合性公司。韋邦公司現(xiàn)有在職職工67人，其中管理人員14人，安排下崗職工及待業(yè)人員42人。2010年完成銷(xiāo)售收入1501萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)150萬(wàn)元；2011年1-- 月完成銷(xiāo)售收入 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn) 萬(wàn)元。 韋邦公司的前身是河南時(shí)代韋邦家具有限公司，早在2008年公司就關(guān)注家具維修服務(wù)市場(chǎng)的發(fā)展和動(dòng)向，開(kāi)始策劃實(shí)施“時(shí)代快捷FT”服務(wù)項(xiàng)目。“FT”即英文Fitment Total的首字母的簡(jiǎn)寫(xiě)代稱(chēng)，其意義是家具的系列化服務(wù)，內(nèi)容包括：家具配套直供、家具維修、家具翻新、家具異味消除、家具租賃等服務(wù)項(xiàng)目。目前河南乃至全國(guó)家具服務(wù)市場(chǎng)蘊(yùn)含首巨大的潛力和商機(jī)，據(jù)2010年我們對(duì)鄭州市場(chǎng)的問(wèn)卷調(diào)查：每年鄭州市家庭及企事業(yè)單位、行政機(jī)關(guān)等家具維修及保養(yǎng)額就達(dá)兩個(gè)億以上，并能為社會(huì)提供大量的就業(yè)崗位，企業(yè)效益和社會(huì)效益非?？捎^。 韋邦公司FT服務(wù)項(xiàng)目分為一期建設(shè)和二期發(fā)展兩個(gè)階段。一期項(xiàng)目擬在鄭州建立旗艦店和9個(gè)連鎖店，預(yù)計(jì)在2010年10月1日開(kāi)始營(yíng)業(yè)。以公司已經(jīng)運(yùn)作的經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)情況看，一個(gè)FT工人每天可完成四個(gè)家庭的家具維修服務(wù)，每個(gè)家庭的服務(wù)收入93元，人均日收入為372元，全年按250個(gè)工作日計(jì)算，每個(gè)員工為公司創(chuàng)造收入9.3萬(wàn)元，10個(gè)連鎖店按每店10人，共計(jì)100人，一年為公司創(chuàng)造營(yíng)業(yè)收入930萬(wàn)元。維修廠接收企事業(yè)及國(guó)家各級(jí)行政機(jī)關(guān)團(tuán)體業(yè)務(wù)，每年創(chuàng)造營(yíng)業(yè)收入約600萬(wàn)元，兩項(xiàng)業(yè)務(wù)每年?duì)I業(yè)收入共計(jì)1530萬(wàn)元。目前維修行業(yè)利潤(rùn)率為20-40%，按20%計(jì)算，每年凈利潤(rùn)至少在300萬(wàn)元以上，項(xiàng)目投入收回期最長(zhǎng)為1.33年。二期項(xiàng)目以鄭州為軸心、以中原城市群為節(jié)點(diǎn)、以城際軌道交通為紐帶，建立輻射中原區(qū)范圍的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化、系列化服務(wù)，二期項(xiàng)目將根據(jù)市場(chǎng)情況適時(shí)展開(kāi)。 因此，400萬(wàn)元貸款的還款來(lái)源為當(dāng)年經(jīng)營(yíng)收入和公司部分自有資金。我公司保證按合同約定在貸款到期前一次性還清。 河南韋邦辦公機(jī)具有限公司 二〇一一年五月十日