《銀行培訓(xùn)課件：基金投資基礎(chǔ)及營銷》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《銀行培訓(xùn)課件：基金投資基礎(chǔ)及營銷（29頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。
1、無錫分行基金投資基礎(chǔ)及營銷目錄頁目錄頁 在我國，基金主要是指證券投資基金，是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。即通過發(fā)行基金單位，集中投資者手中的資金，由基金托管人托管，由基金管理人 管理和運用資金，以獲得投資收益和資本增值的投資方式。概念基金的概念證券投資基金在不同國家或地區(qū)稱謂有所不同美國稱為共同基金或互惠基金英國和香港稱為“單位信托基金”日本和臺灣稱為“證券投資 信托基金”基金的分類開放式基金封閉式基金買賣價格單位價格等于單位資產(chǎn)凈值單位價格可能高于或 低于其單位資產(chǎn)凈值買賣費用申購費（認(rèn)購費）、贖回費轉(zhuǎn)換費、紅利再投資費等 需要交納一定比例的手續(xù)費及證券交易稅對基金經(jīng) 理的約束如果
2、業(yè)績不好就會面臨著被贖回的危險，對基金經(jīng)理的經(jīng)營業(yè)績會有很強(qiáng)的約束由于沒有贖回的壓力，基金收取固定的管理費，對基金經(jīng)理的約束不強(qiáng)根據(jù)基金的運作方式分類：基金的分類根據(jù)基金的投資對象分類：該基金資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券等有價證券。以債券為主要投資標(biāo)的的共同基金同時以股票和債券為投資對象，在風(fēng)險和收益中取得均衡股票基金是以股票為投資對象的投資基金，是投資基金的主要種類?；旌匣饌鹭泿呕鸸善被鸹鸬姆诸愋【毩?xí)：請將股票基金、貨幣基金、債券基金、混合基金按險大小進(jìn)行排序答案：股票基金混合基金債券基金貨幣基金基金的分類根據(jù)基金資金募集方式分類：公
3、募基金是指以公開方式向不確定的社會公眾投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金是指通過非公開方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者和富有的個人投資者募集資金 而設(shè)立的基金，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協(xié)商 進(jìn)行的，一般以投資意向書（非公開的招股說明書）等形式募集。私募基金的主要構(gòu)成形式是對沖基金。由于私募基金容易發(fā)生不規(guī)范行為，一些國家的法律法規(guī)明確限定私募 基金的最高認(rèn)購人數(shù)，超過最高認(rèn)購人數(shù)必須采用公募發(fā)行?；鸬慕灰装l(fā)行方式與銷售渠道網(wǎng)上發(fā)行主要是封閉式基金網(wǎng)下發(fā)行主要是開放 式基金主要發(fā)行方式基金管理公司自行 銷售通過承銷機(jī)構(gòu)代為 銷售我國開放式基金主要 通過基金管理人的直 銷中心、商業(yè)銀
4、行以 及證券公司三個渠道 進(jìn)行銷售主要銷售渠道基金的交易交易流程開戶查閱基金有關(guān)資料認(rèn)購或申購基金賣出或贖回基金基金的交易申購份額的計算前端收費計算方法分類：外扣法和內(nèi)扣法是基金申購費用和申購份額的兩種計算方法。計算公式：內(nèi)扣法申購費用申購金額申購費率，凈申購金額申購金額申購費用，申購份額凈申購金額/當(dāng)日基金份額凈值。外扣法申購費用申購金額凈申購金額，凈申購金額申購金額/(1申購費率)，申購份額凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值?；鸬慕灰准僭O(shè)某投資者擬投資10萬元申購某基金，申購費率為1.5，基金單位凈值1.00元。請 問按照內(nèi)扣法和外扣法計算該 投資者所買到的份數(shù)。內(nèi)扣法：申購費用=申購金額
5、申購費率=100,0001.5%=1,500元；申購份額=（申購金額申購費用）/基金單位凈值=(100,0001,500)/1.00=98,500份外扣法：凈申購金額=申購金額/(1申購費率)=100,000/(11.5)=98,522.17元。申購費用=申購金額凈申購金額=1,477.83元；申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=98,522.17/1.00=98,522.17份。比較：由于申購費用相對低，采用外扣法計算，與內(nèi)扣法相比，可以多得22份左右。基金的交易2007年3月，證監(jiān)會發(fā)布10號文，即關(guān)于 統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購費用及認(rèn)(申)購份額計算方法有關(guān)問題的通知，要
6、求各基金公司在該文發(fā)布后的3個月之內(nèi)將基金認(rèn)(申)購費用及認(rèn)(申)購份額的計算方 法調(diào)整為“外扣法”。目錄頁為什么要買基金負(fù) 債 中 收 資 產(chǎn) 基 金 保 險 貴金屬 其 他從銀行中收角度：從銀行中收角度：為什么要買基金從產(chǎn)品收益角度：長盛電子信息（080012）：2012年3月27日成立，目前累計凈值2.341。即便遇到了今年三次股災(zāi)近4年時間上漲120%，年平均漲幅超過30%！為什么要買基金從國家政策角度：國家對于資本市場的重視前所未有；更好地讓股市健康發(fā)展服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)；流動性寬松背景下，居民對股市配置比例也將上升；人民幣加入SDR，未來A股加入MSCI也箭在弦上；萬億養(yǎng)老金即將入市，未
7、來公積金也有可能入市。結(jié)論：未來股市依舊會震蕩上行！基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)成為客戶資產(chǎn)配置的重要內(nèi)容！為什么要買基金從客戶資產(chǎn)配置角度：從客戶資產(chǎn)配置角度：基金極好的公開性極高的透明度極強(qiáng)的流動性品種選擇廣泛 1000元起步投資公司個人均可投資 目錄頁如何選擇好基金買得放心持有安心看看順心持續(xù)穩(wěn)健增長的基金才是 最好的基金“三星級”基金如何選擇好基金看是否適合投資？是股票還是債券？看市場特點和主流熱點是什么？一看市場三看一結(jié)合：三看基金看基金公司，看基金類型看產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，看經(jīng)理過往業(yè)績。一結(jié)合 將市場特點與基金的基本情況結(jié)合起來，合適的就是最好。二看投資人看資金量，看風(fēng)險承受能力，看投資時間看資金結(jié)構(gòu)狀況。如何選擇好基金現(xiàn)在手有100萬資金，買什么基金好？例：第一步：市場分析短期波動過大，但是對于后市仍看好第二步：客戶分析第三步：選擇方向第四步：選擇基金沒買過基金，風(fēng)險能力一般，資金1年不用買新基金新基金：XXXX如何選擇好基金資金動起來，財富滾滾來會買的是徒弟，會賣的是師傅倉位調(diào)整應(yīng)對市場變化多做組合拿不定主意砍一半如何選擇好基金目錄頁基金風(fēng)險須知 市場風(fēng)險 流動性風(fēng)險 管理運作風(fēng)險與道德風(fēng)險 其他風(fēng)險基金風(fēng)險須知合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶無錫分行謝謝大家！
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