(2021更新）國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大《金融市場(chǎng)》2030期末試題及答案

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1、國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大《金融市場(chǎng)》2030期末試題及答案（試卷號(hào)：2027） 盜傳必究 一、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共io分。每小題有一項(xiàng)正確答案，請(qǐng)將正確答案的序號(hào)填寫(xiě)在括號(hào)內(nèi)） 1. 一般而言，開(kāi)放式基金按計(jì)劃完成了預(yù)定的工作程序，正式成立（）后，才允許投資者贖回。 A. 1個(gè)月 B. 3個(gè)月 C. 6個(gè)月 D. 12個(gè)月 2. 從主觀上分析，外匯市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)是（）o A. 外國(guó)貨幣購(gòu)買力的變化 B. 木國(guó)貨幣購(gòu)買力的變化 C. 國(guó)際收支狀況 D. 外匯投機(jī)活動(dòng)的干擾 3. （）對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益，保險(xiǎn)合同無(wú)效。 A. 保險(xiǎn)人 B. 投保人 C. 被保險(xiǎn)人

2、 D. 受益人 4. 在金融市場(chǎng)上，主要的機(jī)構(gòu)投資者有（）o A. 商業(yè)銀行 B. 保險(xiǎn)公司 C. 投資信托公司 D. 養(yǎng)老金基金 E. 企業(yè) 5. （）又稱“中間人”，即居間撮合買賣雙方成交并收取傭金的商人或商號(hào)。它是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中不可缺 少的中間環(huán)節(jié)。 A. 經(jīng)紀(jì)人 B. 貨幣經(jīng)濟(jì)人 C. 證券經(jīng)紀(jì)人 D. 證券承銷人 6. （ ）一般沒(méi)有正式的組織，其交易活動(dòng)不在特定的場(chǎng)所中集中開(kāi)展，而是通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)形式完 成。 A. 貨幣市場(chǎng) B. 資本市場(chǎng) C. 外匯市場(chǎng) D. 保險(xiǎn)市場(chǎng) 7. 商業(yè)銀行在投資過(guò)程當(dāng)中，多將（）放在首位。 A. 期限性 B. 盈利性

3、 C. 流動(dòng)性 D. 安全性 8. 利率預(yù)期假說(shuō)與市場(chǎng)分割假說(shuō)的根本分歧在（）。 A. 市場(chǎng)是否是完全競(jìng)爭(zhēng)的 B. 投資者是否是理性的 C. 期限不同的證券是否可以完全替代 D. 參與者是否具有完全相同的預(yù)期 9. 我國(guó)上海證券交易所目前采用的股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法是（）。 A. 算術(shù)平均法 B. 加權(quán)平均法 C. 除數(shù)修正法 D. 基數(shù)修正法 10. 下列（ ）不是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特征。 A. 由共同因素引起 B. 影響所有股票的收益 C. 可以通過(guò)分散投資來(lái)化解 D. 與股票投資收益相關(guān) 二、多項(xiàng)選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個(gè)以上的正確答案，請(qǐng)將所

4、有正確答案的序號(hào)填 寫(xiě)在括號(hào)內(nèi)） 11. 外匯期貨的投機(jī)交易，主要是通過(guò)（）等方式進(jìn)行的。 A. 空頭交易。 B. 多頭交易 C. 買空賣空交易 D. 套利交易 E. 套匯交易 12. 在現(xiàn)實(shí)中，為方便起見(jiàn)，人們常將（）當(dāng)作無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。 A. -年期以內(nèi)的國(guó)庫(kù)券 B. 長(zhǎng)期國(guó)債 C. 證券投資基金 D. 貨幣市場(chǎng)基金 E. 商業(yè)票據(jù) 13. 金融市場(chǎng)某些因素的作用使各個(gè)子市場(chǎng)緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素主要是（）o A. 信貸 B. 金融結(jié)構(gòu) C. 完美而有效的市場(chǎng) D. 不完美與不對(duì)稱的市場(chǎng) E. 投機(jī)與套利 14. 債券因籌資主體的不同而有許多品種，它

5、們都包含（）基本要素。 A. 債券而值 B. 債券價(jià)格 C. 債券利率 D. 債券信用等級(jí) E. 債券償還期限 15. 影響匯率變動(dòng)的因素有（ ）。 A. 國(guó)際收支狀況 B. 通貨膨脹率差異 C. 利率差異 D. 政府干預(yù) E. 心理預(yù)期 16 .常見(jiàn)的基金發(fā)行方式有（）o A. 直接銷售方式 B. 包銷方式 C. 集團(tuán)銷售方式 D. 計(jì)劃公司方式 E. 代銷方式 17. 同其它貨幣市場(chǎng)信用工具相比，政府短期債券的市場(chǎng)特征表現(xiàn)在（ A. 違約風(fēng)險(xiǎn)小 B. 收入免稅 C, 而額較大 D. 流動(dòng)性弱 E. 流動(dòng)性強(qiáng) 18. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯

6、管理?xiàng)l例》，外匯是指（ ）o A. 外國(guó)貨幣 B. 外幣支付憑證 C. 外幣有價(jià)證券 D. 特別提款權(quán) E. 其他外匯資產(chǎn) 19. 在保險(xiǎn)理賠中，賠償金額的確定原則是（）。 A. 以市場(chǎng)價(jià)值為限 B. 以保險(xiǎn)金額為限 C. 以保險(xiǎn)價(jià)值為限 D. 若三者不一致時(shí)，以最小者為限 E. 若三者不一致時(shí)，以最大者為限 20. 債券按籌集資金的方法可分為（）。 A. 政府債券 B. 公司債券 C. 金融債券 D. 公募債券 E. 私募債券 三、名詞解釋（每小題5分，共15分） 21 .保險(xiǎn)單 簡(jiǎn)稱保單，是保險(xiǎn)人與投保人（或被保險(xiǎn)人）之間簽訂的一種正式保險(xiǎn)合同，即

7、保險(xiǎn)人在接受了被保 險(xiǎn)人的申請(qǐng)以后，在交納保險(xiǎn)費(fèi)的基礎(chǔ)上訂立的保險(xiǎn)契約。（3分）保險(xiǎn)單是保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人之間權(quán)利 義務(wù)的證明，是保險(xiǎn)市場(chǎng)主要的交易對(duì)象。（2分） 22 .證券經(jīng)紀(jì)人 是指在證券交易中提供中介服務(wù)、收取傭金的中間商人。（5分） 23.封閉型投資基金 開(kāi)放型投資基金的對(duì)稱，是指基金規(guī)模在發(fā)行前便已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模 固定不變的投資基金。（5分） 四、 判斷正誤并說(shuō)明原因（每小題6分，共24分） 24 .債券市場(chǎng)上資金供求雙方是一種借貸關(guān)系。 答：錯(cuò)誤。（2分） 本質(zhì)上是一種公平、平等、公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)的買賣關(guān)系。（4分） 25. 一般來(lái)說(shuō)，股票價(jià)格

8、的高低與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)呈反方向運(yùn)動(dòng)。 答：錯(cuò)誤。（2分） 經(jīng)濟(jì)增K加速，社會(huì)需求將日益旺盛，因此，二者是同方向運(yùn)動(dòng)的。（4分） 26. 緬甸元和越南盾屬于外國(guó)貨幣，因而是外匯的組成部分。 答:錯(cuò)誤。（2分） 緬甸元、越南盾均為非自由兌換貨幣，而不能兌換成其他國(guó)家貨幣的外國(guó)貨幣不能視為外匯。（4分） 27. -般情況下，外國(guó)發(fā)生嚴(yán)重的通貨膨脹，匯率上升。 答：錯(cuò)誤。（2分） 外國(guó)貨幣對(duì)內(nèi)貶值，同時(shí)也意味著對(duì)外貶值，因此將導(dǎo)致匯率下降。（4分） 五、 簡(jiǎn)答題（每小題8分，共16分） 28. 金融市場(chǎng)發(fā)展出現(xiàn)了哪些新趨勢(shì)？ 答：（1）國(guó)際化和全球一體化趨勢(shì)。 （2） 金融市場(chǎng)內(nèi)部有

9、了空前發(fā)展與變化。 （3） 發(fā)展中國(guó)家紛紛建立和開(kāi)放金融市場(chǎng)。 （4） 國(guó)際融資證券化趨勢(shì)教育部發(fā)展。 （5） 金融創(chuàng)新增加了金融市場(chǎng)的不可預(yù)測(cè)性。 29. 保險(xiǎn)市場(chǎng)有哪些主要功能？ 答：（1）經(jīng)濟(jì)保障功能。 （2） 聚集社會(huì)資金功能。 （3） 促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定功能。 （4） 促進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展功能。（每條2分） 六、 案例分析題（15分） 30. 2006年8月19日，央行公布了存貸款基準(zhǔn)利率加息的消息，之前的“擔(dān)憂”終于變成了現(xiàn)實(shí)。 據(jù)說(shuō)，加息是股市走牛的克星，所以投資者普遍擔(dān)心股市就此繼續(xù)下跌。保守的說(shuō)法也認(rèn)為股市會(huì)短期振 蕩下跌。但筆者并不這樣看。在我看來(lái)，由于我國(guó)股市被各

10、種利空絞殺至今，已然到了陰極而陽(yáng)的邊緣， 所以此次加息雖然貌似利空，但在政府全力落實(shí)“國(guó)九條”的大背景下，卻又利空出盡成利好的味道，因 此極有可能成為中國(guó)股市震蕩走牛的導(dǎo)火索。 摘自侯寧：加息極可能成為股市震蕩走牛的導(dǎo)火索 要求： (1) 認(rèn)真研讀所給材料并根據(jù)利率調(diào)整與股票市場(chǎng)發(fā)展之間的關(guān)系原理，寫(xiě)一份案例分析材料。 (2) 分析材料應(yīng)完整準(zhǔn)確闡述案例中利率對(duì)股市影響的基本原理、我國(guó)股市近年存在的主要問(wèn)題及股 市可能走好的原因。 答:(1)解釋加息對(duì)股市影響的一般原理。(2-4分) (2) 從今年我國(guó)股市較為低迷的現(xiàn)狀分析。(2-4分) (3) 談自己對(duì)股市可能走牛這一結(jié)論的理解，關(guān)鍵是這一違反常理的結(jié)論的深層原因，如我國(guó)宏觀經(jīng) 濟(jì)的持續(xù)發(fā)展、國(guó)九條等利好政策的出臺(tái)、證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的加強(qiáng)、公司治理結(jié)構(gòu)的改善、利好出盡是利 好的技術(shù)原因等。必須言之成理，力戒空洞論述。(4-7分)