某集團(tuán)資金管理的結(jié)算方式

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1、資金集中管理,方案簡(jiǎn)介,資金結(jié)算(帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結(jié),FIMS軟件產(chǎn)品介紹,目錄,簡(jiǎn)介,-,由來(lái),集團(tuán)企業(yè)開(kāi)展面臨的某些問(wèn)題,集團(tuán)企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金方案與控制不集中、,不統(tǒng)一等問(wèn)題，制約企業(yè)集團(tuán)化開(kāi)展。,各方行為,政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司；,銀行：提供了集團(tuán)企業(yè)進(jìn)展統(tǒng)一結(jié)算、資金集中管理的帳戶模式等效勞，,集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；,企業(yè)：開(kāi)場(chǎng)或已設(shè)立各種統(tǒng)一結(jié)算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、,結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司 詳細(xì)

2、信息,需求及效益,1 適宜、平安的資金集中管理方案及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)；,2 提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團(tuán)資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行,獲取利差收入，通過(guò)內(nèi)部貸款制度減少集團(tuán)整體財(cái)務(wù)費(fèi)用，可以開(kāi)展投資業(yè)務(wù),獲取投資收益；,3 資金調(diào)撥、分配、歸集的實(shí)時(shí)性，可防止資金的閑置，提高了資金的利用率，,降低了結(jié)算本錢。,可行性分析、方案選型,籌建結(jié)算中心,與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議,資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合,應(yīng)急解決方案,建立結(jié)算模式,信息系統(tǒng)建立,可行性、業(yè)務(wù)需求分析,運(yùn)行模型,系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品選購(gòu)/試運(yùn)行,銀行接口及平安認(rèn)證,系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù),應(yīng)急解決方案,日常維護(hù),需求更新升級(jí),簡(jiǎn)介,-,資金集中管理

3、路線圖,簡(jiǎn)介-所處位置,中心對(duì)于成員單位是“銀行角色,中心對(duì)于商業(yè)銀行是“企業(yè)角色,簡(jiǎn)介-資金結(jié)算組織構(gòu)造,結(jié)算組織,主要功能,對(duì)外結(jié)算、對(duì)內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金方案與控制,簡(jiǎn)介-資金集中管理構(gòu)造,目錄,方案簡(jiǎn)介,資金結(jié)算(帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結(jié),FIMS軟件產(chǎn)品介紹,資金結(jié)算-帳戶管理,組織構(gòu)造,參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心的組織構(gòu)造。,帳戶管理,成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心或商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)內(nèi)部帳戶和外部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結(jié)算科目意義。,科目體系,與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)

4、核算和管理需求而設(shè)立,組織構(gòu)造、資金結(jié)算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構(gòu)成了資金結(jié)算的主線，也是集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)行根底。,外部帳戶(銀行帳戶)由中心進(jìn)展統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實(shí)際經(jīng)營(yíng)需要開(kāi)設(shè)。,方案簡(jiǎn)介,資金結(jié)算(帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結(jié),FIMS軟件產(chǎn)品介紹,目錄,資金結(jié)算-對(duì)外結(jié)算,資金結(jié)算-對(duì)內(nèi)結(jié)算,資金結(jié)算-結(jié)算報(bào)表,日常報(bào)表,試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表,現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳、結(jié)息記錄表、利率變動(dòng)表,積數(shù)調(diào)整表、計(jì)息積數(shù)余額表,日結(jié)報(bào)表,流水帳、科目日結(jié)單、日計(jì)表、帳戶余額表、憑證匯總

5、表,月結(jié)報(bào)表,總帳、明細(xì)帳、月計(jì)表、現(xiàn)金流量表,報(bào)表以成員單位和資金結(jié)算科目為主體,分別反映成員單位和集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)情況表達(dá)結(jié)算中心對(duì)內(nèi)是“銀行角色、對(duì)商業(yè)銀行是“企業(yè)角色的特點(diǎn)。,目錄,方案簡(jiǎn)介,資金結(jié)算(帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結(jié),FIMS軟件產(chǎn)品介紹,資金結(jié)算-票據(jù)管理,票據(jù)管理-特點(diǎn),1 統(tǒng)一辦理；,2 所有票據(jù)登記到中心集中管理；,3 支票、銀行匯票、銀行本票的特性辦理；,4 承兌匯票的各種業(yè)務(wù)狀態(tài)處理，以實(shí)現(xiàn)融資功能；,5 收到票據(jù)的登記；,6 票據(jù)到期實(shí)時(shí)提醒；,7 統(tǒng)計(jì)各成員單位開(kāi)出、接收票據(jù)、金額情況；,

6、8 信用證的申請(qǐng)、開(kāi)證、修改、注銷退證管理。,票據(jù)管理-承兌票據(jù)業(yè)務(wù)處理,成員單位到中心辦理業(yè)務(wù),收到票據(jù),交銀行托收,銀行托收入帳,成員單位退票,成員單位申請(qǐng)貼現(xiàn),銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)),貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)),中心到銀行辦理業(yè)務(wù),申請(qǐng)貼現(xiàn),貼現(xiàn)到帳(申請(qǐng)銀行貼現(xiàn)到帳),票據(jù)到期貼現(xiàn),成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn)),票據(jù)抵押,貸款抵押,取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票),到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)到期),背書(shū),內(nèi)部背書(shū) 對(duì)外背書(shū),目錄,方案簡(jiǎn)介,資金結(jié)算(帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結(jié),FIMS

7、軟件產(chǎn)品介紹,資金管理-信貸融資,信貸融資行為由集團(tuán)統(tǒng)一進(jìn)展,信貸融資-特點(diǎn),1 統(tǒng)一信貸融資；,2 有償使用、貸款計(jì)息原那么；,3 存款計(jì)息；,4 資金使用情況反響與跟蹤；,5 貸款情況預(yù)測(cè)；,6 各成員單位貸款情況；,7 集團(tuán)向銀行貸款情況；,8 合同臺(tái)帳分類管理。,合同臺(tái)帳分類管理：,按貸款期限：短期1年內(nèi)、中期1-5年、長(zhǎng)期5年以上,按貸款條件：信用貸款、擔(dān)保貸款(保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款)、票據(jù)貼現(xiàn),按還款方式：一次歸還、分期歸還,按貸款對(duì)象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿(mào)貸款等,按貸款核發(fā)方式：流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款,按貸款資金性質(zhì)：政策性貸款、商業(yè)性貸款,按貸款資金來(lái)源及貸款風(fēng)

8、險(xiǎn)承擔(dān)人：自營(yíng)貸款、委托貸款,按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)：正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款,按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行,信貸融資-貸款,信貸融資-合同與臺(tái)帳,合同與臺(tái)帳以成員單位、集團(tuán)為主體，反響整個(gè)集團(tuán)的信貸融資情況,成員單位信貸情況,建立成員單位向中心借款的合同與臺(tái)帳，并對(duì)方案還款和實(shí)際執(zhí)行還款進(jìn)展監(jiān)控，,以及合同預(yù)測(cè)。,合同與臺(tái)帳,1 在中心建立：中心放款(成員單位貸款)，中心貸款(集團(tuán)向銀行借款)合同與臺(tái)帳；,2 在此根底上逐步建立承兌、信用證臺(tái)帳，并對(duì)企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟(jì)指標(biāo),等進(jìn)展管理。,信貸融資-預(yù)測(cè)與報(bào)表,信貸報(bào)表,1 中心貸款報(bào)表：,貸款收息表、貸款明細(xì)表

9、、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表,2 中心借款報(bào)表：,借款付息表、借款明細(xì)表、借款余額表、借款情況表、借款合同表,預(yù)測(cè),1 合同預(yù)測(cè)：中心借款、中心貸款到期預(yù)測(cè),2 利息預(yù)測(cè)：設(shè)定某一時(shí)間，對(duì)合同的利息進(jìn)展計(jì)算，并對(duì)合同持有者的,帳戶余額進(jìn)展比較,目錄,方案簡(jiǎn)介,資金結(jié)算(帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結(jié),FIMS軟件產(chǎn)品介紹,資金管理-資金方案,集團(tuán)一般設(shè)立有方案委員會(huì)，由方案委員會(huì)制定方案工程和方案表下發(fā)到成員單位，成員單位提交方案到方案委員會(huì)。,資金方案-特點(diǎn),1 集中統(tǒng)一資金方案；,2 資金方案由中心或預(yù)算委員會(huì)制定

10、資金方案工程、方案表；,3 成員單位根據(jù)自身情況編制資金方案工程明細(xì)、方案表；,4 成員單位根據(jù)流程填報(bào)、調(diào)整、追加資金方案；,5 中心或預(yù)算委員會(huì)對(duì)資金方案進(jìn)展審批辦理；,6 監(jiān)控各成員單位資金方案實(shí)際執(zhí)行情況，并設(shè)置執(zhí)行預(yù)警處理；,7 對(duì)各資金方案進(jìn)展匯總分析；,8 對(duì)各成員單位及集團(tuán)的各期資金方案、實(shí)際執(zhí)行情況進(jìn)展比照分析。,資金方案-方案工程與方案表,方案工程,1 方案工程制定：,方案工程制定以全面方案為根底，由集團(tuán)方案委員會(huì)建立框架(如：一級(jí)方案,工程)下發(fā)到成員單位。,2 方案工程應(yīng)用：,成員單位下載方案工程，并根據(jù)實(shí)際情況增加方案明細(xì)。,方案表,1 方案表建立：,成員單位下載方案

11、工程并設(shè)立方案明細(xì)后，建立方案表。,2 方案表應(yīng)用：,方案表的建立，就可以進(jìn)展編制、追加、調(diào)整方案了。,資金方案-方案編制,方案編制,成員單位根據(jù)全面方案情況，填報(bào)方案表，并提交審批。,方案追加,成員單位在實(shí)際執(zhí)行方案時(shí)，發(fā)現(xiàn)總方案金額缺乏，那么追加方案，并提交審批。,方案調(diào)整,成員單位在實(shí)際執(zhí)行方案時(shí)，發(fā)現(xiàn)方案明細(xì)或工程金額不均，那么調(diào)整方案,方案審批,1 設(shè)立成員單位和集團(tuán)方案委員會(huì)審批流程；,2 分配人員權(quán)限,3 對(duì)提交的方案進(jìn)展審批,資金方案-控制預(yù)警與匯總,資金方案執(zhí)行控制,方案執(zhí)行檢測(cè)，設(shè)置預(yù)警金額，對(duì)方案執(zhí)行預(yù)警。,方案報(bào)表與查詢,按方案期間的年、季、月，方案狀態(tài)(通過(guò)審批、未通

12、過(guò)審批)等條件查詢。,方案匯總,成員單位按單位本身、方案工程匯總；,集團(tuán)方案委員會(huì)對(duì)成員單位、方案工程進(jìn)展匯總。,目錄,方案簡(jiǎn)介,資金結(jié)算(帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結(jié),FIMS軟件產(chǎn)品介紹,資金分析,面向單位主體,付款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出進(jìn)展統(tǒng)計(jì)；,收款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)展統(tǒng)計(jì)；,付款比照分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的付款進(jìn)展統(tǒng)計(jì)、比照，形成趨勢(shì)圖；,收款比照分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)展統(tǒng)計(jì)、比照，形成趨勢(shì)圖；,收付款比較：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間

13、段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出及其付款進(jìn)展統(tǒng)計(jì),比較分析，形成比照餅圖。,流量情況,現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計(jì)分析、流水帳,單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量,單位收支流量比照分析、月度收支流量比照分析、日期收支流量比照分析,目錄,方案簡(jiǎn)介,資金結(jié)算(帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結(jié),FIMS軟件產(chǎn)品介紹,銀企直聯(lián)及網(wǎng)絡(luò)平安,前提條件是保證數(shù)據(jù)的完整性、平安保密性、抗否認(rèn)性；,平安產(chǎn)品通過(guò)國(guó)密和央行認(rèn)證；,在銀行系統(tǒng)有廣泛應(yīng)用案例和良好信譽(yù)；,采取與第三方合作形式。,目錄,方案簡(jiǎn)介,資金結(jié)算(帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理),資

14、金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結(jié),FIMS軟件產(chǎn)品介紹,總結(jié),方案施行的理想結(jié)果就是到達(dá)金字塔型管理模式，為中高層管理人員提供決策支持、業(yè)務(wù)核算人員工作信息化、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，最終為企業(yè)集團(tuán)化開(kāi)展作出奉獻(xiàn)！,目錄,方案簡(jiǎn)介,資金結(jié)算(帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯(lián),總結(jié),FIMS軟件產(chǎn)品介紹,軟件產(chǎn)品介紹,任何一個(gè)優(yōu)秀的方案(IT行業(yè))都需要有適宜的軟件產(chǎn)品作為實(shí)施工具。,FIMS(資金集中管理平臺(tái))V2.0 以資金集中管理解決方案為根底而設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)。具備特點(diǎn)：,方案、軟件產(chǎn)品構(gòu)造體系簡(jiǎn)潔清晰；,在架構(gòu)上應(yīng)用平臺(tái)化管理，在該平臺(tái)上任意組合業(yè)務(wù)組件，以滿足不同企業(yè)不同的資金,中管理體制；,與其他企業(yè)管理軟件進(jìn)展數(shù)據(jù)交互，防止形成信息孤島，同時(shí)為保證資金數(shù)據(jù) 的平安性、,完整性，用戶對(duì)每一條數(shù)據(jù)記錄的增加、修改、刪除系統(tǒng)自動(dòng)記錄在FI系統(tǒng)操作日記中，,并有詳細(xì)描述；,完全開(kāi)放的開(kāi)發(fā)接口，可以與各商業(yè)銀行、第三方平安認(rèn)證產(chǎn)品商合作開(kāi)發(fā)銀行企業(yè)連接,支付系統(tǒng)(銀企直聯(lián)系統(tǒng))；,根據(jù)客戶化的方案基于FIMS2的運(yùn)行平臺(tái)二次開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)組件。,結(jié)算模式,返回,完畢,謝謝！,