銀行輕微違規(guī)行為積分標準模版

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1、附附件件1 1：輕微違規(guī)行為積分標準總總編編號號編編號號業(yè)業(yè)務務類類別別積積分分標標準準描描述述問問題題嚴嚴重重程程度度積積分分區(qū)區(qū)間間一一、授授信信及及對對公公業(yè)業(yè)務務11信貸業(yè)務-貸前管理對客戶信息、貿(mào)易背景、財務報告、項目情況、風險緩釋等進行真實性核查不到位，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分22信貸業(yè)務-貸前管理未按規(guī)定收集、核查、分析集團客戶關聯(lián)信息，在信貸申報材料中應報未報關聯(lián)企業(yè)及關鍵信息，影響集團客戶統(tǒng)一授信的，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分33信貸業(yè)務-貸前管理在貸前調(diào)查、評估、評價等信貸申報材料中，應反映而未反映客戶生產(chǎn)經(jīng)營或外部經(jīng)營環(huán)境變化等關鍵信

2、息、影響信貸決策的，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分44信貸業(yè)務-貸前管理未對信用評級涉及的定性及定量指標進行深入分析和客觀反映，應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)不實信息，造成信用評級結(jié)果偏離，影響客戶準入與信貸決策的。一級3-5分55信貸業(yè)務-貸前管理未按規(guī)定利用相關系統(tǒng)對借款人、擔保人、實際控制人等的信用記錄（狀況）進行查詢；未對擔保人涉及擔保圈情況、擔保公司擔保限額等情況進行核查，未客觀反映擔保能力，尚未造成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分66信貸業(yè)務-貸前管理未按規(guī)定對抵質(zhì)押物進行評估或委托評估；未核查抵質(zhì)押物的合法性、有效性、真實性及變現(xiàn)能力；未審查抵押率是否符合我行規(guī)定；未有效辦理押

3、品登記手續(xù)；未對押品進行持續(xù)監(jiān)控重估；上述違規(guī)行為尚未造成風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分77信貸業(yè)務-貸前管理對于最高額抵質(zhì)押業(yè)務，在辦理每筆業(yè)務前未了解抵質(zhì)押品狀況，未到登記機關落實保全、查封、異議登記等情況，尚未造成風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分88信貸業(yè)務-貸前管理涉及保證金的授信業(yè)務，未落實保證金或保證金未達到規(guī)定比例；未按規(guī)定將保證金專戶存儲、凍結(jié)的，且上述行為尚未造成信貸風險或情節(jié)較輕，并能積極采取有效的補救措施的。一級3-5分99信貸業(yè)務-貸前管理未按規(guī)定向承兌人發(fā)查詢書，并取得承兌人查復，或未按規(guī)定要求貼現(xiàn)申請人對貼現(xiàn)票據(jù)背書的，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分

4、1010信貸業(yè)務-貸前管理開具承兌匯票、信用證、保函，辦理保理等供應鏈融資業(yè)務、貼現(xiàn)業(yè)務，未按規(guī)定有效核查貿(mào)易背景（包括商務合同、發(fā)票、報關單、提貨單、貨運單、入庫單等），應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)貿(mào)易背景不符合邏輯和行業(yè)慣例，影響信貸決策的。一級3-5分1111信貸業(yè)務-貸前管理未按客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品、擔保等準入規(guī)定辦理業(yè)務的，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1212信貸業(yè)務-貸前管理在信息系統(tǒng)中錄入客戶信息與客戶提供的信貸資料不符，客戶信息、業(yè)務信息錄入不準確、不完整或不及時，未按規(guī)定登記信貸客戶業(yè)務臺賬、貼現(xiàn)臺賬，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1313信貸業(yè)務-貸中管理

5、信貸審批人受到包括借款人在內(nèi)的建設銀行外部人員的影響,未能做到獨立審批決策，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1414信貸業(yè)務-貸中管理信貸審批人應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)授信申報材料信息不完整、不合理，未進一步深入分析而進行信貸審批的；信貸審批人對于授信申報材料的完整性、合理性存在缺陷等問題，應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)的。一級3-5分1515信貸業(yè)務-貸中管理信貸審批人未按規(guī)定在信貸審批決策時明確表達自已的意見，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1616信貸業(yè)務-貸中管理審批會議采用視頻錄像（音）形式時，因工作人員原因造成未能完整、如實地將信貸審批會議錄像（音）資料存入信貸審批會議聲像資料系統(tǒng)，但未

6、造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1717信貸業(yè)務-貸中管理信貸業(yè)務發(fā)放或支用環(huán)節(jié)憑證、借款或擔保等合同文本，以及其他與合同具有同等法律效力的文本等選擇不正確；利率、期限、金額、用途、還款計劃等重要要素填寫不完整、不規(guī)范；非標準格式合同審查、合同簽訂等手續(xù)不完善、不規(guī)范，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1818信貸業(yè)務-貸中管理未有效落實授信審批條件辦理信貸業(yè)務，對持續(xù)條件不落實的情況未及時檢查報告并采取相應措施，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1919信貸業(yè)務-貸中管理未對貸款支用的用途、資金流向進行審核跟蹤監(jiān)控；未有效執(zhí)行受托支付相關規(guī)定；對自主支付、受托支付

7、相關的付款合同、發(fā)票等未進行有效審核及留存，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2020信貸業(yè)務-貸后管理信貸經(jīng)營主責任人、責任人未按規(guī)定定期走訪客戶，未與客戶經(jīng)理分析診斷企業(yè)經(jīng)營和風險狀況，研究風險防控措施，但未造成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2121信貸業(yè)務-貸后管理 未按規(guī)定時間對客戶進行風險分類的。二級1-3分2222信貸業(yè)務-貸后管理公司類貸款的新客戶在第一筆貸款第一次提款（含表外信貸業(yè)務）或出具相應法律文書、票據(jù)后，未在規(guī)定時間內(nèi)進行貸后檢查，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分2323信貸業(yè)務-貸后管理信貸業(yè)務辦理后，根據(jù)信貸客戶和信貸業(yè)務特點，未按照規(guī)定

8、的頻率和內(nèi)容進行貸后檢查；貸后檢查報告未客觀反映企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、財務狀況、基本信息狀況、異常事件等；未及時報告企業(yè)風險信息，或在相關系統(tǒng)和報告中未及時更新客戶數(shù)據(jù)資料，尚未造成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2424信貸業(yè)務-貸后管理未按小企業(yè)信貸規(guī)定落實常規(guī)現(xiàn)場檢查、問題調(diào)查等貸后檢查動作；未落實早期預警工具各項管理操作和規(guī)定動作；未落實相關崗位職責；未核查分析客戶風險狀況并分類管理預警客戶，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2525信貸業(yè)務-貸后管理未按規(guī)定的重檢頻率對客戶信用評級進行重檢，未對信用評級重檢涉及的關鍵客戶信息進行重新收集和核查；未客觀反映客戶最新的資信狀況

9、和經(jīng)營狀況，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分2626信貸業(yè)務-貸后管理貸后管理過程中，對客戶、債項、信貸產(chǎn)品、擔保等檢查內(nèi)容，未及時揭示發(fā)生的變化，未客觀分析對客戶還款能力影響等風險，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2727信貸業(yè)務-貸后管理未及時將風險情況錄入預警客戶跟蹤管理系統(tǒng)、未按照分級預警機制及時上報預警客戶信息，或未定期召開預警跟蹤例會等貸后集中診斷會議，未根據(jù)會議要求落實相關控制措施，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2828信貸業(yè)務-貸后管理未按規(guī)定定期重檢貸款用途并持續(xù)進行監(jiān)測檢查，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2929信貸業(yè)務-

10、貸后管理上級行下發(fā)的風險預警信息、風險排查要求未有效落實到具體客戶和貸后管理工作中，未在反饋檢查報告中有效反映風險隱患的。二級1-3分3030信貸業(yè)務-貸后管理未按規(guī)定在信貸業(yè)務債項結(jié)息、到期、逾期等到期環(huán)節(jié)進行催收，尚未造成風險進一步擴大的。二級1-3分3131信貸業(yè)務-貸后管理未及時分析報告逾期形成原因；未及時客觀反映逾期企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和該授信企業(yè)的風險敞口狀況，尚未造成風險進一步擴大的。二級1-3分3232信貸業(yè)務-貸后管理對于房地產(chǎn)類貸款或其他需要進行資金封閉管理的貸款，未按規(guī)定進行資金封閉管理或封閉管理不規(guī)范，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分3333信貸業(yè)務-貸后管理

11、未按規(guī)定的權(quán)限、程序進行責任認定，或責任認定不及時、不全面、不深入，存在瑕疵，應發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分3434信貸業(yè)務-貸后管理屬于總行認定權(quán)限內(nèi)的授信業(yè)務，未取得總行正式批復先行辦理核銷、批量轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等處置工作，或未按要求積極配合總行責任認定工作的。一級3-5分3535信貸業(yè)務-貸后管理 保函業(yè)務應辦理注銷手續(xù)未及時辦理注銷的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分3636信貸業(yè)務-貸后管理借款人、擔保人或抵質(zhì)押物出現(xiàn)風險事項，可能影響我行債權(quán)實現(xiàn)，未及時采取措施，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分3737信貸業(yè)務-貸后管理未按

12、規(guī)定對抵質(zhì)押物進行保管、借閱、核算等管理，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分3838信貸業(yè)務-貸后管理 未按規(guī)定處置抵質(zhì)押物、抵債資產(chǎn)等償債物，尚未造成資產(chǎn)損失擴大的。一級3-5分3939信貸業(yè)務-貸后管理未按規(guī)定要求將重要信貸資料（借款合同、擔保合同、抵押物/質(zhì)物的權(quán)利憑證、保險單據(jù)、質(zhì)物等）及時歸檔保管，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分4040信貸業(yè)務-貸后管理信貸檔案不完整（未復印借款人和保證人營業(yè)執(zhí)照、法人組織代碼、稅務登記等資料或未更新年檢資料，未將查詢記錄歸入信貸檔案備案等），重要檔案資料（土地、房產(chǎn)他項權(quán)證、抵押物清單、質(zhì)押物）未統(tǒng)一管理，保管、借閱不規(guī)范，

13、尚未造成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分4141信貸業(yè)務-貸后管理人員崗位調(diào)整涉及的資料交接無交接手續(xù)或手續(xù)不符合規(guī)定、未對客戶的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和風險狀況進行客觀反映和傳導，造成客戶管理銜接不到位，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分4242信貸業(yè)務-貸后管理未按規(guī)定催收不良貸款、未及時保全抵質(zhì)押物、中斷訴訟時效的，但未造成信貸風險擴大的。一級3-5分4343信貸業(yè)務-綜合管理未按要求積極配合信貸檢查工作，或未及時、完整、準確提供檢查所需資料，對信貸檢查工作產(chǎn)生不利影響的；未按要求落實整改并向檢查部門報送報告的。一級3-5分4444信貸業(yè)務-綜合管理未按規(guī)定開展信貸檢查工作，或信貸檢

14、查流于形式，應發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)，或整改落實不到位，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分4545信貸業(yè)務-不良資產(chǎn)管理不良資產(chǎn)檔案移交無交接手續(xù)或手續(xù)不符合規(guī)定，未按規(guī)定建立不良資產(chǎn)檔案，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分4646信貸業(yè)務-不良資產(chǎn)管理未按規(guī)定建立不良資產(chǎn)臺賬和檔案，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分4747信貸業(yè)務-不良資產(chǎn)管理收取的抵債資產(chǎn)不符合規(guī)定的范圍（法院裁定收取例外），但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分4848信貸業(yè)務-不良資產(chǎn)管理未按照規(guī)定及時明確抵債資產(chǎn)收取責任人、保管責任人、經(jīng)營主責任人，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級

15、1-3分4949信貸業(yè)務-不良資產(chǎn)管理未按照規(guī)定定期對抵債資產(chǎn)進行檢查和維護，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5050信貸業(yè)務-不良資產(chǎn)管理未按照規(guī)定履行調(diào)查職責，申報處置方案明顯不合理，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5151信貸業(yè)務-不良資產(chǎn)管理無正當理由，未及時執(zhí)行不良資產(chǎn)批復處置方案，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5252信貸業(yè)務-不良資產(chǎn)管理未在規(guī)定的時間內(nèi)向法院申請強制執(zhí)行已生效的法律文書，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5353信貸業(yè)務-不良資產(chǎn)管理未按照規(guī)定的程序申報、審批不良資產(chǎn)處置方案，未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-

16、3分5454信貸業(yè)務-不良資產(chǎn)管理未按相關制度規(guī)定對外部合作機構(gòu)及合作項目進行準入和管理，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5555機構(gòu)業(yè)務管理未按規(guī)定擅自撤銷預算單位賬戶，情節(jié)較重，尚未達到中國建設銀行員工違規(guī)處理辦法處理標準的行為的。一級3-5分5656機構(gòu)業(yè)務管理辦理財政授權(quán)支付業(yè)務中,授權(quán)額度到賬通知書未按規(guī)定通知預算單位，未按規(guī)定向預算單位提供對賬單，對賬單數(shù)字有誤或未加蓋印章，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5757機構(gòu)業(yè)務管理代發(fā)信息、統(tǒng)發(fā)信息和資金不一致，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5858機構(gòu)業(yè)務管理為預算單位配置零余額賬戶賬號上報有誤、

17、上報超過規(guī)定時間，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5959機構(gòu)業(yè)務管理因經(jīng)辦行原因，預算單位賬戶信息變更未按規(guī)定上報，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6060機構(gòu)業(yè)務管理因經(jīng)辦行失誤造成預算單位款項錯支，未按規(guī)定更正并通知預算單位，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6161機構(gòu)業(yè)務管理代理財政業(yè)務設備、系統(tǒng)維護不善或操作失誤，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6262機構(gòu)業(yè)務管理未按操作規(guī)程辦理委托貸款業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。（辦理委托貸款業(yè)務時，發(fā)生授信業(yè)務中的輕微違規(guī)行為的，參照授信業(yè)務積分標準執(zhí)行）一級3-5分6363機構(gòu)業(yè)務管理

18、違規(guī)介入委托方貸款決策，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6464機構(gòu)業(yè)務管理未按操作規(guī)程辦理電子保函、百易安、代理彩票等機構(gòu)業(yè)務產(chǎn)品，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6565機構(gòu)業(yè)務管理向客戶營銷、推介產(chǎn)品時，承諾不能兌現(xiàn)的服務或優(yōu)惠，未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6666機構(gòu)業(yè)務管理未按規(guī)定辦理代理財政業(yè)務，但未造成較大影響的。有下列情形之一的：1、辦理財政授權(quán)支付、財政非稅收入、行政收費、行政罰款等業(yè)務時,存在信息錄入錯誤或不全等情況；2、辦理財政支付、清算、劃款等業(yè)務時，存在不及時、錯劃、漏劃等情況；3、存在收費收據(jù)保管不善、傳遞不及時等情況。一級3-

19、5分6767國際結(jié)算業(yè)務管理出口跟單業(yè)務繕制的銀行面函與單據(jù)種類、份數(shù)或內(nèi)容不一致、與客戶提交的出口單據(jù)申請書內(nèi)容不符，尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6868國際結(jié)算業(yè)務管理出口業(yè)務寄單時錯寄或漏寄單據(jù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6969國際結(jié)算業(yè)務管理出口托收簽收票據(jù)時，錯誤選擇代收行、托收方式，未從表面上判斷托收人的委托行為真實、有效，或未簽收，未按規(guī)定解付光票托收款項，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7070國際結(jié)算業(yè)務管理進口跟單業(yè)務項下發(fā)現(xiàn)單據(jù)種類、份數(shù)與銀行面函不符，不按規(guī)定電洽國外銀行，或未按國外銀行的要求提示單據(jù)，未執(zhí)行與客戶之間的交

20、接單簽收程序，業(yè)務項下未按國外銀行面函要求付款，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7171國際結(jié)算業(yè)務管理未按規(guī)定審核付款人的進口付匯資格，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7272國際結(jié)算業(yè)務管理國際結(jié)算產(chǎn)品銷售未按規(guī)定對涉及敏感國家和地區(qū)業(yè)務的基礎交易背景進行審查,尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7373國際結(jié)算業(yè)務管理未按規(guī)定對客戶相關材料審核即辦理進口開證業(yè)務；未對信用證修改申請書進行審核即辦理業(yè)務；未在規(guī)定的工作日內(nèi)處理進口信用證單據(jù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7474國際結(jié)算業(yè)務管理提貨擔保到期，未按規(guī)定辦理提貨擔保注銷手續(xù)，將正本

21、擔保書歸檔，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7575國際結(jié)算業(yè)務管理未按外匯管理規(guī)定進行境內(nèi)貸款項下境外擔保管理，辦理融資性對外擔保，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分7676國際結(jié)算業(yè)務管理通知信用證時未審核信用證的真實性，未按規(guī)定辦理來證通知，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7777國際結(jié)算業(yè)務管理進口業(yè)務人員未辦理付款/承兌手續(xù)，擅自將正本單據(jù)移交客戶，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分7878國際結(jié)算業(yè)務管理遠期信用證項下，非客戶原因或系統(tǒng)問題，進口業(yè)務人員未能按時付款，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7979國際結(jié)算業(yè)務管理在審

22、單環(huán)節(jié)中，未按照有關規(guī)定及國際慣例審核信用證單據(jù)或未審出明顯重大不符點，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分8080國際結(jié)算業(yè)務管理正本信用證未做背書，尚未形成風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分8181國際結(jié)算業(yè)務管理未能按信用證要求及時、正確寄單索匯，出口信用證未及時查詢、催收未收款項，匯出匯款（T/T）未審核申請書和付匯資料，未對信用證、單據(jù)進行審核即辦理出口議付/押匯的。一級3-5分8282國際結(jié)算業(yè)務管理票匯業(yè)務中未按有關規(guī)定簽發(fā)匯票；未按規(guī)定對票據(jù)進行背書和劃線，或未按照客戶書面指示辦理匯出匯款業(yè)務，違規(guī)直接將外幣匯票交付客戶，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分838

23、3國際結(jié)算業(yè)務管理解付匯入?yún)R款后，發(fā)現(xiàn)頭寸未落實未及時查詢處理并追回，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分8484國際結(jié)算業(yè)務管理存在應解匯款和匯出匯款掛賬賬戶未按規(guī)定清理，未按規(guī)定申報頭寸、預報大額匯款頭寸，記賬串戶、串幣種而沒有按規(guī)定糾正，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分8585國際結(jié)算業(yè)務管理辦理外匯結(jié)構(gòu)性存款未按規(guī)定簽訂協(xié)議書，發(fā)現(xiàn)及時未造成嚴重后果的。二級1-3分8686國際結(jié)算業(yè)務管理未將出口信用證單據(jù)、出口托收單據(jù)復印留檔，未按規(guī)定妥善保管進、出口單據(jù)正本，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分8787貿(mào)易融資業(yè)務管理未按照全行貿(mào)易融資業(yè)務相關管理辦法（

24、包括但不限于產(chǎn)品辦法、信貸政策、內(nèi)控制度、風險排查等文件）受理貿(mào)易融資業(yè)務的。一級3-5分8888貿(mào)易融資業(yè)務管理未對辦理貿(mào)易融資業(yè)務的客戶信息、資信狀況、交易背景、財務報告、項目情況、風險緩釋措施等進行真實性核查，尚未形成業(yè)務風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分8989貿(mào)易融資業(yè)務管理未經(jīng)核準違反總行規(guī)定受理條件和期限辦理貿(mào)易融資業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分9090貿(mào)易融資業(yè)務管理辦理貿(mào)易融資業(yè)務，未對商務合同執(zhí)行過程監(jiān)控、出口貨物的銷售資金未進行封閉管理，尚未形成業(yè)務風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分9191貿(mào)易融資業(yè)務管理未按產(chǎn)品管理要求跟蹤收匯款項并作相應的會計處理，導

25、致喪失貿(mào)易融資自償性，尚未形成業(yè)務風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分9292貿(mào)易融資業(yè)務管理貿(mào)易融資產(chǎn)品銷售未按規(guī)定對涉及敏感國家和地區(qū)業(yè)務的基礎交易背景進行審查,尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分9393貿(mào)易融資業(yè)務管理未按照外匯管理部門相關外匯政策規(guī)定，對經(jīng)常項目交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，尚未形成業(yè)務風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分9494貿(mào)易融資業(yè)務管理未按規(guī)定的走訪頻率和內(nèi)容進行貸后檢查；貸后檢查報告未客觀反映客戶的經(jīng)營狀況、財務狀況、基本信息狀況、重大事件等重要信息，尚未形成業(yè)務風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分9595外匯業(yè)務管理錄入個人結(jié)售匯管理信

26、息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)不準確、不完整或未經(jīng)許可擅自進行脫機操作或補錄數(shù)據(jù)等系統(tǒng)操作，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分9696外匯業(yè)務管理違反國家外匯管理相關政策辦理外匯業(yè)務（含資料審查、信息錄入、國際收支申報、結(jié)售匯審核、適用匯率等），但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分9797外匯業(yè)務管理對新一代系統(tǒng)中落地的匯入?yún)R款信息不及時處理，未按照相關規(guī)定辦理匯入款退匯業(yè)務，未按規(guī)定處理境外行的查詢查復電文，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分9898外匯業(yè)務管理對當天起息的匯出匯款業(yè)務未查詢“ACK”狀態(tài)且未聯(lián)系分行/總行查明原因，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分999

27、9外匯業(yè)務管理未按規(guī)定整理、保管業(yè)務檔案，造成檔案要素不完整、缺失，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分100100外匯業(yè)務管理未按規(guī)定進行國際收支申報，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分101101外匯業(yè)務管理未按有關規(guī)定對所轄外幣代兌機構(gòu)實施檢查；未按規(guī)定建立業(yè)務臺賬，報送個人外匯業(yè)務報表或報表數(shù)據(jù)有誤，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分102102外匯業(yè)務管理對外匯政策傳導工作監(jiān)督管理不到位，造成當年外匯管理執(zhí)行情況考核評價等級低于B的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分103103個貸業(yè)務管理未按規(guī)定對借款人及其相關人員提供的身份證明相關材料的真實

28、性、有效性進行核查，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分104104個貸業(yè)務管理未按規(guī)定對交易行為進行核查，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分105105個貸業(yè)務管理未按要求審查貸款首付比例是否符合我行規(guī)定，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分106106個貸業(yè)務管理以質(zhì)押權(quán)利憑證出質(zhì)申請貸款，押品未按規(guī)定落實凍結(jié)止付手續(xù)，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分107107個貸業(yè)務管理未核查抵（質(zhì)）押物的真實性、有效性，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分108108個貸業(yè)務管理未按規(guī)定落實貸后檢查，尤其是未按規(guī)定對個貸風險預警模型發(fā)現(xiàn)的疑點問題進行核查

29、，但未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分109109個貸業(yè)務管理未按規(guī)定對逾期貸款進行催收，但未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分110110個貸業(yè)務管理未按規(guī)定對存量樓盤進行貸后檢查，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分二二、渠渠道道管管理理1111柜面內(nèi)控管理柜面人員辦理業(yè)務前未按規(guī)定采集、核查客戶身份信息的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1122柜面內(nèi)控管理丟失原始憑證資料、記賬憑證，未及時報告并采取補救措施，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1133柜面內(nèi)控管理應設置而未設置離柜自動鎖屏功能，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分114

30、4柜面內(nèi)控管理離柜時未收妥現(xiàn)金、重空、印章及重要物品，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1155柜面內(nèi)控管理未按規(guī)定領繳、調(diào)撥、保管和使用重要空白憑證、有價單證、其他重要物品；未按規(guī)定印制/刻制、回收、銷毀重要空白憑證、有價單證等重要物品；違反規(guī)定刻制、保管、使用、銷毀柜面各類業(yè)務用章、個人名章，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1166柜面內(nèi)控管理超出網(wǎng)點員工職責設置系統(tǒng)操作權(quán)限，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1177柜面內(nèi)控管理利用他人權(quán)限進行系統(tǒng)操作的。一級3-5分1188柜面內(nèi)控管理未按規(guī)定出具資金證明、個人存款證明（含個人存款證明業(yè)務的有效期與存款的

31、止付期不符、個人存款證明書不采用規(guī)定格式等）的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1199柜面內(nèi)控管理庫存現(xiàn)金賬實不符或人民幣在途現(xiàn)金當日余額不為零，逆流程辦理現(xiàn)金業(yè)務，未按規(guī)定辦理現(xiàn)金實物的保管、出入庫、交接、封箱，未按規(guī)定進行長短款處理，未按規(guī)定執(zhí)行大額現(xiàn)金收付業(yè)務的登記、查詢、審批制度，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12010柜面內(nèi)控管理違反上門收款、送款規(guī)定進行業(yè)務操作的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12111柜面內(nèi)控管理未按規(guī)定及時處理掛賬報文，未及時處理人行查詢、退回申請、止付申請等報文，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12212

32、賬戶及支付結(jié)算未按要求審核客戶賬戶開立業(yè)務申請資料的真實性、完整性、規(guī)范性，系統(tǒng)錄入或設置信息與客戶申請資料不一致，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12313賬戶及支付結(jié)算將代發(fā)系統(tǒng)客戶端安裝在銀行內(nèi)部，代客戶生成代發(fā)數(shù)據(jù)，代客戶傳遞密鑰回執(zhí)；或未經(jīng)批準擅自安裝客戶代收代付客戶端軟件及密鑰回執(zhí)的。一級3-5分12414賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定辦理賬戶（包括本外幣、對公對私賬戶、批量開戶等）開立、變更、撤銷等業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12515賬戶及支付結(jié)算單位賬戶電子印鑒采集、建?；蛴¤b更換、掛失、補辦等業(yè)務操作不規(guī)范，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-

33、3分12616賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定辦理查詢、凍結(jié)/解凍、扣劃、掛失/止付業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分12717賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定手續(xù)辦理睡眠戶的清理、轉(zhuǎn)賬、支取，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12818賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定對受理票據(jù)的真?zhèn)芜M行審核，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分12919賬戶及支付結(jié)算違反結(jié)算規(guī)定，對票據(jù)及結(jié)算憑證、密押及支付依據(jù)、證明文件等審查不嚴，應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13020賬戶及支付結(jié)算違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、付款、委托收款及其他票據(jù)業(yè)務有關手續(xù)，但未造成不良后果或者情

34、節(jié)較輕的。二級1-3分13121賬戶及支付結(jié)算違反規(guī)定壓單、壓票或者退票，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13222賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定辦理票據(jù)交換業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13323賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定辦理查詢查復業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13424賬戶及支付結(jié)算在辦理匯款業(yè)務中，因工作失誤發(fā)生錯匯、重匯，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13525賬戶及支付結(jié)算違反規(guī)定辦理賬戶集中審批業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13626賬戶及支付結(jié)算違反規(guī)定管理、使用單位預留印鑒卡，但未造成不良后果或者情節(jié)較

35、輕的。一級3-5分13727賬戶及支付結(jié)算違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分13828產(chǎn)品銷售經(jīng)辦人員未取得相應資質(zhì)銷售產(chǎn)品的。一級3-5分13929產(chǎn)品銷售在理財產(chǎn)品銷售過程中，未準確有效完成客戶的風險評估、產(chǎn)品適合度評估等，未準確向客戶說明產(chǎn)品要點，未充分向客戶揭示產(chǎn)品風險，承諾不能兌現(xiàn)的服務或優(yōu)惠，造成不當產(chǎn)品銷售的。一級3-5分14030產(chǎn)品銷售未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失的。二級1-3分14131產(chǎn)品銷售對公現(xiàn)金管理和代收代付產(chǎn)品簽約，操作流程違反業(yè)務規(guī)定，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分

36、14232稽核監(jiān)測稽核、監(jiān)測應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)一般違規(guī)、重大違規(guī)稽核問題,但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分14333稽核監(jiān)測稽核中發(fā)現(xiàn)的重大事項未按規(guī)定上報，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分14434稽核監(jiān)測違反營運稽核與柜面業(yè)務監(jiān)測規(guī)定，對稽核監(jiān)測預警信息、問題、風險提示等，未及時準確進行核查、回復、整改的。二級1-3分14535金庫業(yè)務管理未按規(guī)定進行崗位設置，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。有下列情形之一的：1、金庫崗位設置不符合不兼容崗位相分離、相制約原則；2、管庫員未按規(guī)定定期輪崗。一級3-5分14636金庫業(yè)務管理未按規(guī)定管理密碼鑰匙，但未造成不良后果或者情節(jié)較

37、輕的。有下列情形之一的：1、未按規(guī)定封存、保管、使用、更換金庫庫門和備用門密碼鎖的密碼；2、使用機械鎖加密碼的金庫庫門、備用門的鑰匙未按照規(guī)定保管、使用、交接。一級3-5分14737金庫業(yè)務管理未按規(guī)定管庫、查庫（頻率和規(guī)定）、盤庫、出入庫，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。有下列情形之一的：1、未按規(guī)定進行查庫或者盤庫；2、違反同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫規(guī)定；3、金庫作業(yè)人員未按照規(guī)定辦理現(xiàn)金、貴金屬、現(xiàn)金尾箱（包）等物品的出庫、交接、查驗。一級3-5分14838會計核算管理未按規(guī)定辦理本級業(yè)務核算、賬務處理、內(nèi)部帳清理、業(yè)務臺賬核對，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1

38、4939自助業(yè)務管理自助設備加鈔、清機以及賬務處理等，未按制度執(zhí)行和操作，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15040集中對賬管理辦理單位賬戶對賬不規(guī)范或虛假對賬，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15141運營支持在系統(tǒng)規(guī)定運行時間內(nèi)缺崗、漏崗，系統(tǒng)運行發(fā)生故障未按規(guī)定及時上報，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15242電子銀行業(yè)務管理經(jīng)辦人員辦理申請、注銷、變更電子銀行業(yè)務手續(xù)，未按規(guī)定審核客戶資料的真實性、合法性及有效性、完整性，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15343電子銀行業(yè)務管理經(jīng)辦人員在辦理電子銀行簽約交易時，未錄入簽約資料重要信息、

39、未向客戶提示風險、移動簽約未按規(guī)定雙人外出或者未及時歸還簽約設備，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15444電子銀行業(yè)務管理經(jīng)辦人員未按規(guī)定辦理登記證書載體、安全產(chǎn)品、移動簽約終端等重要物品出入庫手續(xù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15545電子銀行業(yè)務管理經(jīng)辦人員未按規(guī)定新開、恢復和注銷證書，保管、傳遞安全產(chǎn)品，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15646電子銀行業(yè)務管理除系統(tǒng)測試、為客戶演示等特殊情況外，參與無真實經(jīng)濟往來的轉(zhuǎn)賬業(yè)務，虛增網(wǎng)銀交易量，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15747電子銀行業(yè)務管理演示交易用網(wǎng)銀終端未及時升級病毒庫，

40、保留客戶信息，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15848電子銀行業(yè)務管理通過短信平臺發(fā)送的短信內(nèi)容未經(jīng)有權(quán)人審核，發(fā)送操作未執(zhí)行錄入、復核雙人操作，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15949電子銀行業(yè)務管理商戶管理中，商戶準入條件把關不嚴、資料維護不真實完整、參數(shù)錄入錯誤、違規(guī)注銷商戶等，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分16050電子銀行業(yè)務管理坐席員未按規(guī)定辦理客戶交易和服務請求，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分三三、銀銀行行卡卡業(yè)業(yè)務務1611銀行卡業(yè)務未按規(guī)定受理銀行卡申請，辦理銀行卡制卡、發(fā)卡、換卡、銷卡等業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較

41、輕的。二級1-3分1622銀行卡業(yè)務制卡數(shù)據(jù)文件等信息和密碼未按相關保密規(guī)定保管，但未造成失泄密事件。一級3-5分1633銀行卡業(yè)務未按規(guī)定及時上傳和接收銀行卡止付名單，未及時發(fā)出緊急止付申請或未按規(guī)定辦理止付的。二級1-3分1644銀行卡業(yè)務私自修改銀行卡年費和工本費收取比例標志，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1655銀行卡業(yè)務代申請人填寫申請表或簽名，未經(jīng)申請人同意修改客戶資料，未按規(guī)定標注受理信息，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1666信用卡業(yè)務擅自委托中介機構(gòu)或行外直銷人員代理拓展信用卡業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1677信用卡業(yè)務未按

42、規(guī)定審核客戶身份真實性和分期業(yè)務真實性，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1688信用卡業(yè)務由于操作失誤導致客戶信息、信用額度、對賬單地址、卡種等信息錄入或維護錯誤，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1699信用卡業(yè)務未按規(guī)定進行征信調(diào)查、授信審批、調(diào)額審批、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分17010信用卡業(yè)務未按規(guī)定辦理信用卡資料修改、激活等業(yè)務，或未按規(guī)定審核約定還款賬戶資料造成扣款不成功或錯扣他人賬戶資金，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分17111信用卡業(yè)務未按規(guī)定進行調(diào)單、爭議登記、拒付，異議處理不及時，導致客戶投訴的。二級1-

43、3分17212信用卡業(yè)務未按規(guī)定及時對卡片或賬戶采取管控措施或管控處理不當，導致客戶或我行資金受損，但情節(jié)較輕的。一級3-5分17313信用卡業(yè)務未按規(guī)定對逾期賬戶進行催收和資產(chǎn)保全，記錄虛假催收信息，對委外催收機構(gòu)疏于管理的。二級1-3分17414信用卡業(yè)務未按規(guī)定進行商戶拓展、審批、協(xié)議簽署、密鑰灌裝，未準確錄入和維護商戶資料，錯誤設置商戶類別碼（MCC碼）與手續(xù)費率，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分17515信用卡業(yè)務虛增消費額、套取交易積分，出借本人信用卡給他人使用或利用本人信用卡代他人刷卡等，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分四四、金金融融市市場場及及投投融融資

44、資業(yè)業(yè)務務1761投行業(yè)務未按規(guī)定留存?zhèn)N售認購情況表等重要交易憑證，尚未形成風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1772投行業(yè)務未按投行產(chǎn)品管理要求，履行報備手續(xù)，未按規(guī)定時間逐級上報，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1783投行業(yè)務利用理財資金辦理投行業(yè)務，未按規(guī)定對客戶信息、交易背景、財務報告、項目情況、風險緩釋措施等進行真實性核查，尚未形成投資風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1794投行業(yè)務利用理財資金辦理投行業(yè)務，業(yè)務辦理過程中占用客戶授信品種或授信額度不符合有關規(guī)定，尚未形成投資風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1805投行業(yè)務理財資金支用環(huán)節(jié)，未對理財資金的用途、資金流向

45、進行審核跟蹤監(jiān)控；未對項目建設資料、貿(mào)易背景的真實性進行核查，尚未形成投資風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1816投行業(yè)務利用理財資金辦理投行業(yè)務，未有效落實業(yè)務批復條件辦理業(yè)務，尚未形成信貸風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1827投行業(yè)務未按照投后管理規(guī)定的頻率和內(nèi)容進行貸后檢查；貸后檢查報告未客觀反映客戶的經(jīng)營狀況、財務狀況、基本信息狀況、重大事件等信息；未在相關系統(tǒng)和報告中及時更新客戶數(shù)據(jù)資料，尚未形成投資風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1838投行業(yè)務投行業(yè)務的風險分類，未全面、真實、客觀反映相關信息，未核實審查信息準確性，造成風險分類結(jié)果不準確的。一級3-5分1849資產(chǎn)管理業(yè)務理財

46、產(chǎn)品未按規(guī)定時間履行報備手續(xù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分18510資產(chǎn)管理業(yè)務在業(yè)務發(fā)起階段，未按規(guī)定開展投前檢查或相關申報材料未進行真實性核查，尚未形成風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分18611資產(chǎn)管理業(yè)務對于需要占用授信額度的資產(chǎn)，未按相關規(guī)定占用額度，尚未形成風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分18712資產(chǎn)管理業(yè)務理財資金支用環(huán)節(jié)，未對理財資金的用途、資金流向進行審核跟蹤監(jiān)控，尚未形成投資風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分18813資產(chǎn)管理業(yè)務未落實審批批復條件，尚未形成風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分18914資產(chǎn)管理業(yè)務未按相關規(guī)定開展投后檢查和相關工作，檢查報告未客觀

47、反映客戶真實情況，尚未形成風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分19015財務顧問業(yè)務未按規(guī)定在協(xié)議中明確服務內(nèi)容、服務期限、收費標準、收費方式等要素的。二級1-3分19116財務顧問業(yè)務提供財務顧問服務未做到有服務、有協(xié)議、有標準、有記錄，尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19217財務顧問業(yè)務未按規(guī)定執(zhí)行收費入賬，違反價格管理等相關要求，未向上級主管部門報備，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19318財務顧問業(yè)務財務顧問收費畸高，變相將銀行貸款利息收入轉(zhuǎn)化為財務顧問收入，尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分19419財務顧問業(yè)務未按我行規(guī)定，整理歸檔財務顧問資料，財

48、務顧問檔案要素不全的。二級1-3分19520同業(yè)業(yè)務無法通過系統(tǒng)銷售的代理保險業(yè)務，未按規(guī)定辦理（含建立、登記保險業(yè)務臺賬、登記代理保險收入明細賬，代扣保費業(yè)務，核對扣費總金額與保險公司送盤金額等），但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19621同業(yè)業(yè)務未按規(guī)定辦理代理保險業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19722同業(yè)業(yè)務未妥善處理和保管業(yè)務協(xié)議、交易憑證、交易錄音等業(yè)務交易記錄、業(yè)務檔案，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19823同業(yè)業(yè)務未按規(guī)定頻率開展同業(yè)票據(jù)查賬、查庫，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19924同業(yè)業(yè)務未按規(guī)定頻率及相關要

49、求進行內(nèi)、外部對賬，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20025同業(yè)業(yè)務未按規(guī)定對同業(yè)交易對手信用狀況及風險狀況進行評估及持續(xù)監(jiān)控，應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)風險狀況變化，報告不及時，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20126同業(yè)業(yè)務未按規(guī)定排查投融資性同業(yè)結(jié)算賬戶的開立、使用、變更、銷戶情況，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20227同業(yè)業(yè)務未按規(guī)定占用、調(diào)劑同業(yè)客戶授信額度，超客戶授信額度辦理同業(yè)業(yè)務，但未造成風險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分20328同業(yè)業(yè)務與交易對手名單外的客戶辦理同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務，未及時履行報批手續(xù)或未及時進行風險報告，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的

50、。一級3-5分20429同業(yè)業(yè)務業(yè)務操作不夠?qū)徤?，違反同業(yè)業(yè)務相關制度規(guī)定，存在操作風險，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分20530同業(yè)業(yè)務對委外投資業(yè)務的風險狀況、委外機構(gòu)的履職情況，應監(jiān)控未監(jiān)控、應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應報告未報告，但未造成風險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20631同業(yè)業(yè)務未按照規(guī)定辦理押品登記等質(zhì)押手續(xù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20732金融市場及投融資業(yè)務管理違反有關規(guī)定為客戶辦理交易業(yè)務，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20833金融市場及投融資業(yè)務管理違反系統(tǒng)操作有關規(guī)定，或有意規(guī)避系統(tǒng)校驗規(guī)則，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二

51、級1-3分20934金融市場及投融資業(yè)務管理金融市場產(chǎn)品銷售與交易管理系統(tǒng)運行出現(xiàn)嚴重故障，在發(fā)現(xiàn)故障后未按規(guī)定時間向上級或系統(tǒng)維護管理部門報告，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分21035金融市場及投融資業(yè)務管理因操作失誤發(fā)生超授權(quán)、超授信、超策略、超限額等行為，以及違反金融市場業(yè)務風險控制相關規(guī)定，未按照重大市場風險應急管理要求進行及時報告和應急處置等，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分21136金融市場及投融資業(yè)務管理未按規(guī)定對系統(tǒng)報價預警進行處理；未按規(guī)定在系統(tǒng)異常情況下進行手工報價，導致我行對客報價顯著偏離市場公允價格，但未造成損失或者情節(jié)較輕的。一級3-5分21

52、237金融市場及投融資業(yè)務管理債券成交價格顯著偏離市場公允價格而未按流程進行審批，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分21338市場風險管理Kondor+、KGR等風險管理信息系統(tǒng)參數(shù)維護錯誤，且對風險計量造成影響的。二級1-3分21439市場風險管理Kondor+、KGR等風險管理信息系統(tǒng)交易關鍵要素錄入錯誤，并未按交易記錄修改規(guī)定進行修改，且對風險計量造成影響的。二級1-3分21540市場風險管理未按規(guī)定的頻率監(jiān)控報價情況，未按規(guī)定進行風險預警，但未造成損失或者情節(jié)較輕的。一級3-5分五五、綜綜合合管管理理2161征信管理未按規(guī)定要求查詢使用、登記、保管個人或企業(yè)信用信息,但未造成

53、不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2172征信管理未按規(guī)定進行核實和審批，擅自查詢、更改金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫信息,但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2183征信管理未按規(guī)定在業(yè)務系統(tǒng)中錄入與征信報送相關的客戶信息、信貸信息、財務報表信息，未及時完成錯誤數(shù)據(jù)糾改，影響征信數(shù)據(jù)質(zhì)量,但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2194人力資源管理未按規(guī)定保管、使用和轉(zhuǎn)遞人事檔案，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2205人力資源管理用工管理不規(guī)范，引發(fā)勞動爭議，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級或二級1-5分2216人力資源管理用工管理不規(guī)范，引發(fā)勞動爭議，經(jīng)勞動仲裁委裁

54、決或法院判決，恢復當事人勞動關系，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2227人力資源管理未經(jīng)機構(gòu)同意,擅自招聘、錄用、使用各類人員（包括勞務派遣制用工），或未經(jīng)機構(gòu)審批私自接洽或安排實習生，及時清退未造成不良后果和損失的。一級3-5分2238人力資源管理未按規(guī)定建立和更新勞動合同管理臺賬，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分2249人力資源管理未按規(guī)定與由建行出資培養(yǎng)等需要約定服務期的人員簽定服務協(xié)議，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分22510人力資源管理未按規(guī)定建立勞動合同、變更協(xié)議、解除或者終止勞動合同證明書等材料的員工簽收制度，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的

55、。二級1-3分22611人力資源管理未按規(guī)定辦理員工的行政關系轉(zhuǎn)移及勞動合同的簽定、變更、續(xù)簽、解除、終止等手續(xù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分22712人力資源管理未按規(guī)定督促勞務派遣公司與勞務人員及時簽訂勞動合同，引發(fā)勞動爭議，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分22813人力資源管理未按規(guī)定防范業(yè)務外包人員用工風險轉(zhuǎn)移，引發(fā)勞動爭議，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分22914人力資源管理未按規(guī)定上報并辦理員工退休手續(xù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23015人力資源管理社會保險繳費基數(shù)計算錯誤、繳費不符合規(guī)定，保險關系轉(zhuǎn)移不及時或出現(xiàn)錯誤，

56、但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23116人力資源管理企業(yè)年金上劃款和應付款不符，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23217人力資源管理未按規(guī)定實行復核制度，工資支付出現(xiàn)差錯，或未按規(guī)定為員工及時起薪、調(diào)薪、停薪，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23318人力資源管理直接支付給勞務人員工資、獎金，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23419人力資源管理未按規(guī)定執(zhí)行領導干部選拔任用工作有關程序，或未按規(guī)定執(zhí)行領導干部選拔任用工作有關事項報告制度，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分23520人力資源管理未按規(guī)定上報領導人員日常休假、因私出境、

57、兼職、個人事項報告、個人檔案資料等相關事項，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23621人力資源管理在黨費使用、劃撥和管理工作中，違反有關規(guī)定，出現(xiàn)不符合使用范圍、不履行審批程序、黨費管理存在漏洞等情形，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23722人力資源管理違反薪酬管理、休息休假等人力資源管理規(guī)定，情節(jié)較輕的。二級1-3分23823價格管理在價格授權(quán)執(zhí)行和價格日常管理過程中，未按照總行規(guī)定執(zhí)行價格授權(quán)文件或者存在超授權(quán)行為，但未給建設銀行帶來財務、效益損失或者情節(jié)較輕的。一級3-5分23924價格管理在定價系統(tǒng)應用、價格監(jiān)督、價格報備等履職過程中，未按照總行和監(jiān)管機構(gòu)要求

58、履行應盡職責，影響價格管理工作開展，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24025財務管理未按規(guī)定在ERPF系統(tǒng)中準確、完整錄入各類資產(chǎn)（含出租及租入資產(chǎn)）卡片信息，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24126財務管理出租固定資產(chǎn)應收取的收入未按合同規(guī)定及時收取，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24227財務管理未按規(guī)定進行固定資產(chǎn)驗收或在驗收過程中不盡責，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分24328財務管理基建項目、裝修項目、固定資產(chǎn)購置及置換項目未按規(guī)定進行可行性研究或風險分析，盡職調(diào)查不充分的；項目概算、購置總價或置換補價未經(jīng)嚴格審查或預算準備不充

59、分，按財務授權(quán)規(guī)定報批后，在項目開工或?qū)嵤┣坝稚暾堫A算或價款變更的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分24429財務管理未按本級預算管理要求和授權(quán)管理規(guī)定申報列支相關費用，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24530財務管理未按規(guī)定妥善保管財務資料，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24631財務管理未按規(guī)定設置、使用、管理內(nèi)部管理類資金賬戶，未嚴格履行相關職責，但未造成不良后果或情節(jié)較輕的。二級1-3分24732財務管理經(jīng)費報賬員和經(jīng)費專管員未嚴格履職，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24833財務管理未按規(guī)范劃轉(zhuǎn)報賬資金，員工個人賬戶違規(guī)墊付、報賬

60、，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24934財務管理未嚴格執(zhí)行報銷相關要求，包括未在規(guī)定期限內(nèi)報銷且無有效書面說明、報銷要件不完備、報銷資料傳遞和交接不合規(guī)、未按要求審核報銷要件、預借款核銷流程不規(guī)范、報賬人員報銷事項超范圍等，但未造成不良后果或情節(jié)較輕的。二級1-3分25035財務管理業(yè)務及管理費未全部集中統(tǒng)一到ERPF系統(tǒng)核算，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分25136財務管理對財務部門管理的各項稅金未按規(guī)定要求計提和繳納，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分25237財務管理未按財務管理辦法等規(guī)定要求開展財務檢查活動，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1

61、-3分25338采購管理在采購談判過程中擅自與候選供應商接觸，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分25439采購管理擅自開啟候選供應商提交的報價函，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分25540采購管理未經(jīng)批準變更參加談判、評審的評委，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分25641采購管理未按有權(quán)人批準的采購評審方案進行采購評審，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分25742采購管理發(fā)現(xiàn)供應商提供虛假材料或者其它違反商業(yè)誠信的行為不反映不報告的。一級3-5分25843采購管理未按規(guī)定驗收采購的商品，或未經(jīng)驗收擅自向供應商付款或退付履約保證金、質(zhì)保金，但未造成不良

62、后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分25944法律事務管理法律性文件審查中，經(jīng)審查出具的文件違反強制性或禁止性法律規(guī)定，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分26045法律事務管理有下列行為之一，對我行造成不良影響的：1、未經(jīng)法律部門審核，向案件對方當事人或法院、仲裁機構(gòu)提供涉及權(quán)利義務且對我行不利的各種證據(jù)；2、對于確定應由建行履行義務的案件，未按照規(guī)定及時采取措施防止損失擴大，或因措施不當而導致?lián)p失增加。二級1-3分26146法律事務管理未按規(guī)定及時申報知識產(chǎn)權(quán)，未經(jīng)權(quán)利人同意，擅自使用他人知識產(chǎn)權(quán)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分26247綜合管理有下列行為之一，但未造成不

63、良后果或情節(jié)較輕的：1.不及時落實督查工作事項或主辦、協(xié)辦責任明確的工作的；2.未及時督促或報告督查事項進展；3.未按規(guī)定處理公文,造成工作貽誤。一級3-5分26348綜合管理需會簽的請示、報告遺漏會簽部門，或未及時吸納會簽意見和作出說明的；請示、報告中引用的重要數(shù)據(jù)不準確或?qū)χ匾马椷z漏說明的。二級1-3分26449綜合管理不及時落實行領導重要指示批示，尚未造成不良后果的。一級3-5分26550綜合管理對推送到企業(yè)門戶網(wǎng)站和建行國際互聯(lián)網(wǎng)站的信息未按要求作脫敏處理的。一級3-5分26651綜合管理對企業(yè)門戶網(wǎng)站和建行國際互聯(lián)網(wǎng)站上的重要信息、重要數(shù)據(jù)未及時更新維護，尚未造成不良后果的。二級1

64、-3分26752綜合管理不按時完成專題約稿工作，尚未造成不良后果的。二級1-3分26853綜合管理不及時報告行務要情或不認真組織報送本單位重要信息稿件，尚未造成不良后果的。二級1-3分26954綜合管理有下列行為之一，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的:1、違反視覺形象管理相關規(guī)定，明顯錯誤使用VI品牌標識，或未及時糾正錯誤VI品牌標識；2、違反廣告管理相關規(guī)定，未按流程、授權(quán)知識產(chǎn)權(quán)保護等相關要求，進行廣告設計及發(fā)布。二級1-3分27055綜合管理有下列行為之一，尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的：1、未按規(guī)定對營業(yè)執(zhí)照、金融許可證進行管理；2、應送審法律性文件而未送審。二級1-3分27156綜合管

65、理有下列行為之一，尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的：1、未按規(guī)定正確填寫或使用合同文本；2、合同條款違反建設銀行有關業(yè)務規(guī)定；3、合同履行早于簽訂日；4、沒有正當理由,不執(zhí)行合同約定,或者實際履行與合同約定不一致；5、辦理擔保貸款時，在簽訂貸款擔保合同后，未按規(guī)定辦理登記等相關手續(xù)。二級1-3分27257綜合管理-消費者權(quán)益保護有下列行為之一，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的：1、未按規(guī)定向客戶營銷產(chǎn)品；2、未按規(guī)定使用消費者個人信息；3、未按規(guī)定受理、處理客戶投訴；4、未按規(guī)定操作，侵害消費者合法權(quán)益。二級1-3分27358綜合管理-聲譽風險管理有下列行為之一，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的：1

66、、違反規(guī)定接受各類新聞媒體采訪;2、違反新聞宣傳紀律，擅自向媒體或通過互聯(lián)網(wǎng)及微博、微信等新媒體，透露行內(nèi)文件以及敏感或有損我行形象的信息;3、遇突發(fā)事件或客戶投訴處理不力，引起新聞媒體關注。二級1-3分27459綜合管理-檔案管理違反檔案管理制度規(guī)定,有下列行為之一，尚未造成不良后果或情況較輕的：1、未按規(guī)定登記、保管、移交、歸檔；2、未按規(guī)定進行出入庫管理或違反庫房工作紀律；3、未按制度規(guī)定配置防護和安保措施；4、未按程序鑒定，誤銷毀檔案；5、未經(jīng)批準，擅自將泄露案出賣、贈與或轉(zhuǎn)讓他人；6、未及時報送行史年鑒資料、資料不完整或不符合規(guī)范要求。一級3-5分27560綜合管理-印章管理違反印章管理制度規(guī)定,有下列行為之一，但未造成不良后果的：1、未按規(guī)定領用、保管印章；2、未按規(guī)定用??；3、發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報告；4、未按規(guī)定收繳、銷毀廢止印章；5、印章丟失或被盜等，未及時報告并采取有效補救措施。一級3-5分27661綜合管理-重大突發(fā)事件報告及值班管理違反重大突發(fā)事件報告及值班管理相關規(guī)定，有下列行為之一，但未造成不良后果的：1、值班員未在重大突發(fā)事件發(fā)生的第一時間向上級機