【專項(xiàng)練習(xí)】年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)多選題

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. 【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)多選題（6） 2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭(zhēng)取一次性通過(guò)考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過(guò)考試！ 多選題 　　1、借款人的權(quán)利包括( BD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù) 　　B.按合同約定提取和使用全部貸款 　　C.用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營(yíng) 　　D.拒絕借款合同以外的附加條件 　　2、某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善、無(wú)法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng)，下列說(shuō)法正確的是( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.在破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn) 　　B.對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請(qǐng)受理三個(gè)月前無(wú)償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請(qǐng)撤銷 　　C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期 　　D.自破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)銀行對(duì)該客戶的貸款停止計(jì)息 　　3、中國(guó)人民銀行對(duì)(ABCD )有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。 　　選項(xiàng)： 　　A.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為 　　B.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為 　　C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為 　　D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 　　4、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表 　　B.進(jìn)人銀行進(jìn)行檢查 　　C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話 　　D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 　　5、破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。 　　選項(xiàng)： 　　A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資 　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用 　　C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù) 　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶 　　6、金融犯罪的對(duì)象可以是( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.社會(huì)公眾 　　B.金融機(jī)構(gòu) 　　C.信用證 　　D.貨幣 　　7、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( ACD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借 　　B.交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位 　　C.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的定期存款續(xù)存 　　D.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 　　8、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會(huì)的職責(zé)包括(BCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議 　　B.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 　　C.執(zhí)行股東會(huì)決議 　　D.制定公司的基本管理制度 　　9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù) 　　B.限制分配紅利和其他收入 　　C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 　　D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) 　　10、廣義的貸款法律關(guān)系包括( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系 　　B.附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系 　　C.委托貸款合同法律關(guān)系 　　D.貸款合同法律關(guān)系 　　11、破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。 　　選項(xiàng)： 　　A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資 　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用 　　C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù) 　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶 　　12、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.接管 　　B.重組 　　C.撤銷 　　D.依法宣告破產(chǎn) 　　13、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為?( ABCD ) 　　選項(xiàng)： 　　A.個(gè)人私設(shè)銀行 　　B.企事業(yè)單位私設(shè)儲(chǔ)蓄所 　　C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款 　　D.商業(yè)銀行在客戶存款時(shí)許諾先付利息 　　14、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表 　　B.進(jìn)人銀行進(jìn)行檢查 　　C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話 　　D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 　　15、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件是( BCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.行為主體為自然人 　　B.行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 　　C.意思表示真實(shí) 　　D.不違反法律或者社會(huì)公共利益 　　16、銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變?cè)斓? ACD )等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。 　　選項(xiàng)： 　　A.委托收款憑證 　　B.貨幣 　　C.匯款憑證 　　D.銀行存單 　　17、以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說(shuō)法正確的是( ABC )。 　　選項(xiàng)： 　　A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩? 　　B.任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ) 　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間 　　D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi) 　　18、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有(ABCD )情形的，持票人可以行使追索權(quán)。 　　選項(xiàng)： 　　A.匯票被拒絕承兌 　　B.承兌人或者付款人死亡、逃匿 　　C.承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn) 　　D.承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng) 　　19、某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善、無(wú)法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng)，下列說(shuō)法正確的是( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.在破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn) 　　B.對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請(qǐng)受理三個(gè)月前無(wú)償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請(qǐng)撤銷 　　C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期 　　D.自破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)銀行對(duì)該客戶的貸款停止計(jì)息 　　20、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有( AD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害 　　B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過(guò)被代理人追認(rèn) 　　C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對(duì)第三人的利益造成損害 　　D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng) 　21、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理包括( ACD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.委托代理 　　B.自愿代理 　　C.法定代理 　　D.指定代理 　　22、2003年12月27日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過(guò)了(中國(guó)人民銀行法修正案》，修正后的《中國(guó)人民銀行法》施行后，中國(guó)人民銀行的主要職能包括( BCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu) 　　B.維護(hù)幣值的穩(wěn)定 　　C.對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控 　　D.貨幣政策的制定和執(zhí)行 　　23、表見(jiàn)代理的構(gòu)成要件包括( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.代理人無(wú)代理權(quán) 　　B.相對(duì)人主觀上為善意 　　C.客觀上有使相對(duì)人相信無(wú)權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形 　　D.相對(duì)人基于選項(xiàng)C中所述情形而與無(wú)權(quán)代理人成立民事行為 　　24、在( ABC )的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。 　　選項(xiàng)： 　　A.檢查人員未出示檢查通知書 　　B.檢查人員未出示合法證件 　　C.檢查人員少于2人 　　D.檢查人員多于2人 　　25、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過(guò)的是( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.修改公司章程 　　B.公司增加注冊(cè)資本 　　C.公司合并、分立、解散 　　D.變更公司形式 　　26、廣義的貸款法律關(guān)系包括(ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系 　　B.附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系 　　C.委托貸款合同法律關(guān)系 　　D.貸款合同法律關(guān)系 　　27、以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說(shuō)法正確的是( ABC )。 　　選項(xiàng)： 　　A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩? 　　B.任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ) 　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間 　　D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi) 　　28、下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是( AC )。 　　選項(xiàng)： 　　A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù) 　　B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作 　　C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密 　　D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無(wú)權(quán)舉報(bào) 　　29、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的( AB )。 　　選項(xiàng)： 　　A.民事行為能力 　　B.民事權(quán)利能力 　　C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn) 　　D.名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所 　　30、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機(jī)構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是( BC )。 　　選項(xiàng)： 　　A.中國(guó)銀行天津分行 　　B.中國(guó)工商銀行股份有限公司 　　C.花旗銀行(中國(guó))有限公司 　　D.蘇格蘭皇家銀行北京代表處 　　31、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( ACD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借 　　B.交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位 　　C.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的定期存款續(xù)存 　　D.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 　　32、破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。 　　選項(xiàng)： 　　A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資 　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用 　　C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù) 　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶 　　33、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有(AD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害 　　B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過(guò)被代理人追認(rèn) 　　C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對(duì)第三人的利益造成損害 　　D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng) 　　34、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過(guò)的是( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.修改公司章程 　　B.公司增加注冊(cè)資本 　　C.公司合并、分立、解散 　　D.變更公司形式 　　35、常見(jiàn)的洗錢方式包括( ABCD)。 　　選項(xiàng)： 　　A.借用金融機(jī)構(gòu) 　　B.偽造商業(yè)票據(jù) 　　C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn) 　　D.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢 　　36、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司董事會(huì)的職責(zé)包括( BCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議 　　B.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 　　C.執(zhí)行股東會(huì)決議 　　D.制定公司的基本管理制度 　　37、行政處分包括( ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.警告 　　B.撤職 　　C.記大過(guò) 　　D.降級(jí) 　　38、表見(jiàn)代理的構(gòu)成要件包括(ABCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.代理人無(wú)代理權(quán) 　　B.相對(duì)人主觀上為善意 　　C.客觀上有使相對(duì)人相信無(wú)權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形 　　D.相對(duì)人基于選項(xiàng)C中所述情形而與無(wú)權(quán)代理人成立民事行為 　　39、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有( AD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害 　　B.代理人超越代理權(quán)，但經(jīng)過(guò)被代理人追認(rèn) 　　C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對(duì)第三人的利益造成損害 　　D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng) 　　40、對(duì)借款人的限制包括(BCD )。 　　選項(xiàng)： 　　A.不得向貸款人的上級(jí)反映有關(guān)情況 　　B.不得在國(guó)家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資 　　C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入 　　D.不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個(gè)同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款 歡迎您下載我們的文檔，后面內(nèi)容直接刪除就行 資料可以編輯修改使用 資料可以編輯修改使用 致力于合同簡(jiǎn)歷、論文寫作、PPT設(shè)計(jì)、計(jì)劃書、策劃案、學(xué)習(xí)課件、各類模板等方方面面， 打造全網(wǎng)一站式需求 ppt課件設(shè)計(jì)制作,word文檔制作,圖文設(shè)計(jì)制作、發(fā)布廣告等， 公司秉著以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)對(duì)待每一位客戶，做到讓客戶滿意！ 感謝您下載我們文檔 13 .