銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內容及評分標準.doc

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附1： 銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內容及評分標準 項目 細 目 分值 考核指標 詳細標準 評分辦法 主要參考文件依據(jù) 備注 業(yè)務合規(guī) 60 國際收支12 11 結售匯等業(yè)務辦理的合規(guī)性 1、辦理即期、遠期結售匯業(yè)務，人民幣與外幣掉期業(yè)務以及其他人民幣對外幣衍生業(yè)務，黃金匯率敞口平盤業(yè)務是否已經(jīng)過外匯局審批或備案，是否具備開辦結售匯及相關業(yè)務的基本條件； 2、辦理遠期結售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務時是否對客戶交易背景的真實性和合規(guī)性進行審核； 3、銀行停止經(jīng)營結售匯業(yè)務或者銀行經(jīng)營結售匯業(yè)務期間機構名稱、營業(yè)地址等信息變更是否在規(guī)定時間內向外匯局備案； 4、是否按照規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結售匯業(yè)務，如資本金本外幣轉換是否經(jīng)過外匯局核準，自身費用支出是否符合實需原則，代債務人結售匯是否經(jīng)過外匯局核準等； 5、是否按照規(guī)定對銀行外匯凈收益結售匯進行事前報備； 6、是否按照規(guī)定對銀行卡在境外使用的商戶類別碼進行設置，是否按照規(guī)定辦理外幣卡在境內的收單業(yè)務； 7、是否按照規(guī)定辦理外幣代兌機構備案，是否按照相關規(guī)定設置個人本外幣兌換統(tǒng)一標識，對授權外幣代兌機構的管理是否到位。 1、銀行開辦即期、遠期結售匯業(yè)務，人民幣與外幣掉期以及其他人民幣對外幣衍生業(yè)務，黃金匯率敞口平盤業(yè)務未按規(guī)定到外匯局辦理審批或備案，每發(fā)現(xiàn)1次扣3分； 2、辦理結售匯及相關業(yè)務所需的基本條件不具備的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分； 3、銀行為客戶辦理遠期結售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務未進行真實性審核的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分； 4、銀行停止經(jīng)營結售匯業(yè)務或者銀行經(jīng)營結售匯業(yè)務期間機構名稱、營業(yè)地址等信息發(fā)生變更但未及時辦理備案的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.2分； 5、銀行未按規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結售匯業(yè)務審批的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分； 6、未對銀行卡在境外使用的商戶類別碼進行設置或未按規(guī)定辦理外幣卡在境內收單業(yè)務的，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分； 7、銀行未按規(guī)定辦理外幣代兌機構備案的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分； 8、銀行沒有按照相關規(guī)定設置個人本外幣兌換統(tǒng)一標識的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分； 9、銀行未對外幣代兌機構盡到相關管理職責的，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分。 1、《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令2008第532號）第二十四、第二十六條 2、《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2002]第4號） 3、《國家外匯管理局關于調整銀行即期結售匯業(yè)務市場準入和退出管理方式的通知》（匯發(fā)[2007]20號） 4、《中國人民銀行關于擴大外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務有關問題的通知》（銀發(fā)[2005]201號） 5、《國家外匯管理局關于外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業(yè)務和人民幣與外幣掉期業(yè)務有關外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2006]52號） 6、《國家外匯管理局關于銀行自身資本與金融項目結售匯審批原則及程序的通知》（匯發(fā)[2004]61號） 7、《外幣代兌機構管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2003]第6號） 8、《國家外匯管理局關于改進外幣代兌機構外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2007]48號） 9、《國家外匯管理局關于進一步完善個人本外幣兌換業(yè)務有關問題的通知》（匯發(fā)[2008]24號） 10、《國家外匯管理局關于進一步明確個人本外幣兌換統(tǒng)一標識有關問題的通知》（匯發(fā)[2008]70號） 11、《國家外匯管理局關于銀行黃金業(yè)務匯率敞口外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2007] 42號） 12、《國家外匯管理局關于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)[2004]66號） 3* 結售匯綜合頭寸管理的合規(guī)性 1、是否按照規(guī)定及時、準確向外匯局報送結售匯綜合頭寸報表（每個工作日10：00時之前報送上日銀行結售匯綜合頭寸）； 2、是否將結售匯綜合頭寸保持在外匯局核定的頭寸限額內（通過核對外匯局核定的銀行綜合頭寸限額批件和《銀行結售匯綜合頭寸日報表》實現(xiàn)）。 1、未經(jīng)外匯局許可超過限額，于下一個工作日平盤的不扣分；連續(xù)2天超限額的，扣0.5分；連續(xù)3天超限額的，扣1分；連續(xù)4天以上的扣2分。 2、銀行超過限額沒有如實填寫報表的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分。 3、漏報結售匯綜合頭寸報表1天扣0.5分，遲報1次扣0.2分，每發(fā)現(xiàn)錯誤1次扣0.2分。 遲報：超過當天規(guī)定報送時間、但在當天工作時間之內報送；漏報：在當天未上報上一日數(shù)據(jù)；錯報：報送數(shù)據(jù)經(jīng)外匯局驗證錯誤的。 1、《國家外匯管理局關于境內外資銀行集中管理結售匯周轉頭寸的通知》（匯發(fā)[2005]50號） 2、《國家外匯管理局關于調整銀行結售匯頭寸管理辦法的通知》（匯發(fā)[2005]69號） 3、《中國人民銀行關于結售匯人民幣專用賬戶有關問題的通知》（銀發(fā)[2005]292號） 4、《國家外匯管理局綜合司關于核定銀行結售匯綜合頭寸限額有關事項的通知》（匯綜發(fā)[2005]118號） 5、《國家外匯管理局關于調整銀行結售匯綜合頭寸管理的通知》（匯發(fā)[2006]26號） 6、《國家外匯管理局綜合司關于調整結售匯頭寸統(tǒng)計報表報送方式的通知》（匯綜發(fā)[2008]38號） 總行單獨考核指標 1 銀行掛牌匯價管理的合規(guī)性 1、銀行對客戶美元掛牌匯價是否符合浮動幅度管理規(guī)定； 2、報送匯價數(shù)據(jù)信息是否及時和準確； 3、銀行與議定客戶（如大額客戶、重點客戶等）的美元實際結算匯價是否存在超出牌價浮動幅度的情況。 1、銀行對客戶美元掛牌匯價不符合浮動幅度管理規(guī)定的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.1分。 2、銀行發(fā)生遲報、錯報匯價數(shù)據(jù)信息的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.1分。 3、銀行與議定客戶美元實際結算匯價超出浮動幅度管理規(guī)定的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.2分。 1、《中國人民銀行關于銀行間外匯市場交易匯價和外匯指定銀行掛牌匯價管理有關事項的通知》（銀發(fā)[2005]183號） 2、《中國人民銀行關于進一步改善銀行間外匯市場交易匯價和外匯指定銀行掛牌匯價管理的通知》（銀發(fā)[2005]250 號） 3、《中國人民銀行關于進一步完善銀行間即期外匯市場的公告》（[2006]第1號） 4、《中國人民銀行關于擴大銀行間即期外匯市場人民幣兌美元交易價浮動幅度的公告》（2007年5月18日公告） 5、《國家外匯管理局關于加強外匯牌價和結售匯頭寸統(tǒng)計監(jiān)測工作的通知》（匯發(fā)[2005]84號） 6、《國家外匯管理局關于調整非工作日美元對人民幣現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔掛牌買賣價差的批復》（匯復[2007]440號） 經(jīng)常項目 23 8 貨物貿易購付匯及收結匯業(yè)務辦理的合規(guī)性 1、是否按規(guī)定審核進口購付匯和收結匯相關單證； 2、貨到付款進口付匯是否按規(guī)定進行進口報關單聯(lián)網(wǎng)核查并核注結案報關單電子底賬數(shù)據(jù)； 3、出口收匯是否按規(guī)定進入出口收匯待核查賬戶并在企業(yè)相應出口可收匯額內辦理結匯或劃出資金手續(xù)； 4、出口收匯是否按規(guī)定對出口電子數(shù)據(jù)進行聯(lián)網(wǎng)核查并核注收匯額度； 5、是否打印、留存相關單證； 6、是否配合外匯局進行事后核查工作； 7、保稅監(jiān)管區(qū)域內企業(yè)貨物貿易購付匯及收結匯，是否按規(guī)定簽注相應單證，結售匯業(yè)務是否按規(guī)定在相應登記證明中標注、是否按規(guī)定督促企業(yè)提交單證，并報告外匯局； 8、出口收結匯聯(lián)網(wǎng)核查項下來料加工工繳費超比例情況是否按規(guī)定報告。 第1、2、3、4、6、8項每筆扣0.1分，第5、7項每筆扣0.04分。 1、《關于下發(fā)〈貿易進口付匯核銷監(jiān)管暫行辦法〉的通知》（[97]匯國發(fā)字第01號） 2、《國家外匯管理局關于印發(fā)〈貿易進口付匯核銷管理操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)[2002]113號） 3、《國家外匯管理局關于印發(fā)〈出口收匯核銷管理辦法〉的通知》（匯發(fā)[2003]91號） 4、《國家外匯管理局關于印發(fā)〈出口收匯核銷管理辦法實施細則〉和〈出口收匯核銷管理操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)[2003]107號） 5、《國家外匯管理局關于印發(fā)〈貨到匯款項下貿易進口付匯自動核銷管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)[2004]82號） 6、《國家外匯管理局關于規(guī)范收匯憑證辦理進口付匯核銷手續(xù)有關問題的通知》（匯發(fā)[2004]76號） 7、《國家外匯管理局關于進一步簡化貿易進口付匯及核銷手續(xù)有關問題的通知》（匯發(fā)[2005]67號） 8、《國家外匯管理局關于進一步簡化出口收匯核銷手續(xù)有關問題的通知》（匯發(fā)[2005]73號）； 9、《國家外匯管理局關于新版國際收支統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)推廣上線有關事項的通知》（匯發(fā)[2006]57號） 10、《國家外匯管理局關于印發(fā)〈保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法〉的通知》（匯發(fā)[2007]52號） 11、《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)〈保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法操作規(guī)程〉的通知》（匯綜發(fā)[2007]166號） 12、《國家外匯管理局、商務部、海關總署關于印發(fā)<出口收結匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法>的通知》（匯發(fā)[2008]29號） 13、《國家外匯管理局關于實施<出口收結匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法>有關問題的通知》（匯發(fā)[2008]31號） 14、《國家外匯管理局綜合司關于憑紙質出口報關單辦理貿易收結匯有關問題的通知》（匯綜發(fā)[2008]118號） 15、《國家外匯管理局綜合司關于在出口與收匯主體不一致情況下實施聯(lián)網(wǎng)核查有關問題的通知》（匯綜發(fā)[2008]122號） 16、《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)〈出口收結匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及進口報關單聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應急預案〉的通知》（匯綜發(fā)[2008]123號） 17、《國家外匯管理局綜合司關于出口收結匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)正式運行的通知》（匯綜發(fā)[2008]128號） 6 服務貿易、經(jīng)常轉移、收益外匯業(yè)務真實性審核情況 1、是否按規(guī)定審核相應單證； 2、是否按規(guī)定在相關登記證明或單據(jù)上進行簽注； 3、是否按規(guī)定留存相應單證； 4、是否配合外匯局做好事后核查工作等； 5、是否及時向外匯局報告異常、可疑線索。 第1、4、5項每筆扣0.1分，第2、3項每筆扣0.04分。 1、《關于非貿易項下結匯、售匯及付匯管理有關問題的通知》（[96]匯管函字第209號） 2、《國家外匯管理局關于下發(fā)〈非貿易售付匯及境內居民個人外匯收支管理操作規(guī)程 （試行）〉的通知》（匯發(fā)[2002]29號） 3、《國家外匯管理局關于跨國公司非貿易售付匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2004]62號） 4、《國家外匯管理局關于現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的非貿易項目售付匯有關問題的通知》（匯發(fā)[2003]35號） 5、《關于非貿易及部分資本項目項下售付匯提交稅務憑證有關問題的通知》（匯發(fā)[1999]372號） 6、《關于非貿易及部分資本項目項下售付匯提交稅務憑證有關問題的通知》（國稅發(fā)[2000]66號） 7、《國家外匯管理局關于國際海運業(yè)外匯收支管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2001]58號） 8、《國家稅務總局 國家外匯管理局關于加強外國公司船舶運輸收入稅收管理及國際海運業(yè)對外支付管理的通知》（國稅發(fā)[2001]139號） 9、《關于加強外國公司船舶運輸收入稅收管理及國際海運業(yè)對外支付管理的補充通知》（國稅發(fā)[2002]107號） 10、《關于航空公司對外付匯有關問題的通知》（匯綜發(fā)[1999]76號） 11、《國家稅務總局 交通部 關于啟用〈國際海運業(yè)運輸專用發(fā)票〉和〈國際海運業(yè)船舶代理專用發(fā)票〉有關問題的通知》（國稅發(fā)[2000]9號） 12、《國家稅務總局 對外貿易經(jīng)濟合作部 關于〈國際貨物運輸代理業(yè)專用發(fā)票〉增加購付匯聯(lián)的通知》（國稅函[2001]155號） 13、《關于加強對引進無形資產(chǎn)售付匯管理有關問題的通知》（[98]匯管函字第092號） 14、《關于調整專利權許可用匯審核憑證等有關問題的通知》（匯發(fā)[2002]34號） 15、《關于簡化外商投資企業(yè)技術引進售付匯管理手續(xù)的通知》（匯發(fā)[1999]319號） 16、《國家外匯管理局關于旅游外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2002]84號） 17、《國家外匯管理局關于旅行社旅游外匯收支管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2001]3號） 18、《國家外匯管理局關于旅行社組織境內居民赴香港、澳門地區(qū)旅游有關外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2002]31號） 19、《國家外匯管理局關于旅行社組織內地居民赴香港、澳門旅游有關外匯管理問題的補充通知》（匯發(fā)[2002]109號） 20、《國家外匯管理局關于調整中國公民出境旅游購匯政策的通知》（匯發(fā)[2002]55號） 21、《國家外匯管理局關于對境內居民個人前往鄰國邊境地區(qū)旅游進行售匯業(yè)務試點的通知》（匯發(fā)[2002]121號） 22、《關于外匯指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有關問題的通知》（匯發(fā)[1998]29號） 23、《關于修改〈關于外匯指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有關問題的通知〉的通知》（匯發(fā)[1999]308號） 24、《國家外匯管理局 農(nóng)業(yè)部關于印發(fā)遠洋漁業(yè)企業(yè)遠洋漁業(yè)外匯收支管理暫行規(guī)定的通知》（匯發(fā)[2001]49號） 25、《關于免稅商品業(yè)務外匯管理有關問題的通知》（[96]匯管函字第273號） 2 辦理保險公司項下外匯收支的合規(guī)性情況 1、是否按規(guī)定審核相應單證； 2、是否按規(guī)定留存相應單證； 3、是否根據(jù)外匯局審批內容辦理有關結匯、售匯業(yè)務等； 4、是否配合外匯局進行事后核查工作。 第1、3、4項每筆扣0.1分，第2項每筆扣0.04分。 1、《國家外匯管理局 中國保險監(jiān)督管理委員會關于發(fā)布施行〈保險業(yè)務外匯管理暫行規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)[2002]95號） 2、《國家外匯管理局關于印發(fā)〈保險業(yè)務外匯管理操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)[2003]118號） 3、《關于保險外匯業(yè)務監(jiān)管有關問題的通知》（匯發(fā)[2002]85號） 4、《國家外匯管理局 中國保險監(jiān)督管理委員會關于境外再保險分出業(yè)務售付匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2003]75號） 5、《國家外匯管理局關于保險公司開辦境內外匯同業(yè)拆借業(yè)務有關問題的通知》（匯發(fā)[2003]105號） 6、《國家外匯管理局關于簡化對保險機構外匯業(yè)務審核手續(xù)有關問題的通知》（匯發(fā)[2004]85號） 7、《國家外匯管理局關于〈保險公司外匯同業(yè)拆借操作辦法〉有關問題的批復》（匯復[2004]93號） 8、《國家外匯管理局關于出口信用保險業(yè)務外匯收付有關問題的通知》（匯發(fā)[2004]29號） 9、《國家外匯管理局關于報送保險外匯監(jiān)管報表有關問題的通知》（匯發(fā)[2003]27號） 3 銀行辦理個人外匯業(yè)務的合規(guī)性 1、銀行是否對個人外匯收支、結售匯、外匯賬戶、外幣現(xiàn)鈔等各項外匯業(yè)務實施有效管理，嚴格按照政策規(guī)定進行個人外匯業(yè)務的真實性審核； 2、是否按規(guī)定留存相關證明材料備查； 3、是否配合外匯局進行事后核查工作； 4、是否經(jīng)批準合規(guī)開辦各項個人外匯業(yè)務； 5、是否存在違規(guī)開辦電子銀行個人外匯業(yè)務的情況； 6、是否存在違規(guī)與匯款機構、電子商務平臺合作開辦個人外匯業(yè)務的情況； 7、是否存在銀行協(xié)助客戶違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務的情況； 8、銀行是否采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準確理解和掌握，保證業(yè)務開展的合規(guī)性； 9、銀行是否對異常、可疑業(yè)務具有敏感性，及時將發(fā)現(xiàn)問題報告外匯局，并進行有效處理。 第1、2、8、9項每筆扣0.04分；第3項每次扣0.1分；第4、5、6項每次扣3分；第7項每次扣1分。 1、《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號） 2、《國家外匯管理局關于印發(fā)<個人外匯管理辦法實施細則>的通知》（匯發(fā)[2007]1號） 3、《國家外匯管理局 海關總署關于印發(fā)<攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法>的通知》（匯發(fā)[2003]102號） 4、《國家外匯管理局關于印發(fā)<攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理操作規(guī)程>的通知》（匯發(fā)[2004]21號） 5、《國家外匯管理局綜合司關于規(guī)范銀行個人結售匯業(yè)務操作的通知》（匯綜發(fā)[2007]90號） 6、《國家外匯管理局綜合司關于發(fā)布<個人結售匯管理信息系統(tǒng)應急預案>的通知》（匯綜發(fā)[2008]49號） 4 銀行辦理外匯賬戶業(yè)務的合規(guī)性 1、銀行是否按照規(guī)定開立、變更、關閉外匯賬戶； 2、是否存在串用賬戶或超范圍使用外匯賬戶的情況； 3、是否配合外匯局進行事后核查工作； 4、規(guī)定應通過賬戶辦理的業(yè)務，是否通過外匯賬戶辦理并按規(guī)定報送相關數(shù)據(jù)； 5、銀行是否將發(fā)現(xiàn)的問題及時上報外匯局。 第1、2、4、5項每筆扣0.04分，第3項每次扣0.1分。 1、《國家外匯管理局關于境內機構自行保留經(jīng)常項目外匯收入的通知》（匯發(fā)[2007]49號） 2、《國家外匯管理局綜合司關于駐華使領館經(jīng)常項目外匯賬戶管理有關問題的通知》（匯綜發(fā)[2007]114號） 3、《國家外匯管理局綜合司關于下發(fā)<經(jīng)常項目外匯賬戶和境內居民個人購匯操作規(guī)程>的通知》（匯綜發(fā)[2006]32號） 4、《國家外匯管理局關于調整經(jīng)常項目外匯管理政策的通知》（匯發(fā)[2006]19號） 5、《國家外匯管理局關于進一步調整經(jīng)常項目外匯賬戶管理政策有關問題的通知》（匯發(fā)[2002]87號） 6、《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)<外匯賬戶管理信息系統(tǒng)銀行接口程序規(guī)范性要求（試行）>的通知》（匯綜發(fā)[2004]127號） 7、《國家外匯管理局關于開展外匯賬戶管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理工作的通知》（匯發(fā)[2004]105號） 8、《外匯賬戶信息交互平臺用戶使用手冊（金融機構版v2.0）》；《外匯賬戶信息交互平臺業(yè)務操作流程（銀行）》 9、《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》（匯發(fā)[2007]52號） 資本項目 25 3.5 直接投資項下賬戶開立與變更 1、賬戶開立是否經(jīng)外匯局核準； 2、賬戶性質、收支范圍、使用期限是否符合外匯局審批要素； 3、賬戶開立、變更、注銷等數(shù)據(jù)備案是否準確、及時。 1、未經(jīng)核準擅自開戶、變更賬戶每筆扣1分； 2、開戶、變更賬戶不符合要求每筆扣0.2分； 3、銷戶不符合要求每筆扣0.1分； 4、數(shù)據(jù)備案不準確或不及時每筆扣0.1分。 1、《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令2008第532號） 2、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]46號） 3、《關于完善外商直接投資外匯管理工作若干問題的通知》（匯發(fā)[2003]30號） 4、《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號）及其《實施細則》（匯發(fā)[2007]1號） 5、《國家外匯管理局綜合司關于下發(fā)<外商直接投資外匯業(yè)務操作規(guī)程（系統(tǒng)版）>的通知》（匯發(fā)[2008]137號） 4 直接投資項下資金賬戶收支 1、資本金（含轉股收匯資金）結匯是否符合支付結匯制的要求； 2、外匯資金入賬是否符合要求，轉股資金是否進行掛賬處理或經(jīng)核準入賬； 3、其他項下資金賬戶結匯是否經(jīng)外匯局核準； 4、清算、轉股、先行回收投資等購付匯的資金支出是否經(jīng)外匯局核準； 5、上述核準業(yè)務以及資本金結匯、非居民購買境內商品房結匯、利潤匯出等數(shù)據(jù)備案是否準確、及時。 1、資本金（含轉股收匯資金）結匯不符合規(guī)定每筆扣0.5分； 2、未經(jīng)核準辦理入賬、購付匯或結匯業(yè)務（非資本金）每筆扣1分； 3、未按核準要求辦理入賬、購付匯或結匯（非資本金）每筆扣0.2分； 4、各類數(shù)據(jù)備案不準確或不及時每筆扣0.1分。 1、《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令2008第532號） 2、《關于完善外商直接投資外匯管理工作若干問題的通知》（匯發(fā)[2003]30號） 3、《結匯、售匯及付匯管理規(guī)定》（銀發(fā)[1996]210號） 4、《關于改進外商投資企業(yè)資本項目結匯審核與外債登記管理工作的通知》（匯發(fā)[2004]42號） 5、《關于改革外商投資項下資本金結匯管理方式的通知》（匯發(fā)[2002]59號） 6、《關于對外商投資項下外匯資本金結匯管理方式進行改革試點的通知》（匯發(fā)[2001]141號） 7、《國家外匯管理局綜合司關于完善外商投資企業(yè)外匯資本金支付結匯管理有關業(yè)務操作問題的通知》（匯綜發(fā)[2008]142號） 8、建設部等六部委《關于規(guī)范房地產(chǎn)市場外資準入和管理的意見》（建住房[2006]171號） 9、《國家外匯管理局綜合司關于下發(fā)<資本項目房地產(chǎn)項下外匯業(yè)務操作規(guī)程（銀行版、外匯局版）>的通知》（匯綜發(fā)[2007]3號） 10、《國家外匯管理局綜合司關于下發(fā)<外商直接投資外匯業(yè)務操作規(guī)程（系統(tǒng)版）>的通知》（匯發(fā)[2008]137號） 3 境外投資 1、是否按境外投資外匯登記要求匯出境外投資款； 2、是否經(jīng)核準匯出境外投資前期費用； 3、是否經(jīng)核準將境外減資、轉股、清算所得等調回境內入賬； 4、1-3項數(shù)據(jù)是否準確及時備案； 5、境外投資收益匯回或結匯是否準確及時備案。 1、每匯錯一筆境外投資扣0.5分； 2、2-3項未經(jīng)核準辦理每筆扣1分，未按核準要求辦理每筆扣0.5分； 3、數(shù)據(jù)備案不準確或不及時每筆扣0.1分。 1、《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令2008第532號） 2、《境內機構境外直接投資外匯管理規(guī)定》（匯發(fā)[2009]30號） 1.5 境外放款 1、是否經(jīng)核準匯出境外放款資金并準確及時備案； 2、境外放款專戶的開立、注銷以及該賬戶的資金流入、流出是否符合相關要求以及數(shù)據(jù)備案是否準確及時。 1、未經(jīng)核準匯出境外放款資金每筆扣1分； 2、未按核準要求匯出資金每筆扣0.5分； 3、境外放款專戶的開立、注銷以及該賬戶的資金流入、流出處理不符合相關規(guī)定，每筆扣0.2分； 4、數(shù)據(jù)備案不準確或不及時每筆扣0.1分。 1、《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令2008第532號） 2、《國家外匯管理局關于跨國公司外匯資金內部運營管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2004]104號） 3、《關于境內企業(yè)境外放款外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2009]24號） 3 外債賬戶開立和變更 1、外債賬戶開立是否經(jīng)外匯局核準； 2、外債開戶、賬戶變更、關閉是否經(jīng)外匯局核準。 1、未經(jīng)核準擅自開戶、變更賬戶每筆扣1分； 2、開戶不符合要求每筆扣0.2分； 3、變更賬戶及銷戶不符合要求每筆扣0.2分。 1、《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院2008年第532號令） 2、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]416號） 3、《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》（1987年）及其實施細則（[97]匯政發(fā)字06號） 4、《外債轉貸款登記管理辦法》（銀發(fā)[1997]46號） 3 外債賬戶收支 1、每筆登記的貸款合同是否對應一個外債賬戶； 2、外債資金是否已存入所對應的外債賬戶；是否存在超額入賬； 3、企業(yè)外債資金結匯以及還本付息是否經(jīng)外匯局核準； 4、外債資金使用（包括外債結匯和對外直接支付）是否符合合同規(guī)定用途；是否遵行外債賬戶資金不得用于借款企業(yè)質押人民幣貸款； 5、企業(yè)外債保值業(yè)務外匯收支是否經(jīng)外匯局核準。 1、企業(yè)多個外債賬戶出現(xiàn)混用扣0.2分； 2、入錯賬戶或超額入賬每筆扣0.2分； 3、外債資金結匯或還本付息未經(jīng)核準每筆扣1分； 4、外債資金使用不符合合同規(guī)定用途扣0.5分；外債資金結匯后償還人民幣債務扣0.5分；違規(guī)辦理外債質押人民幣貸款扣1分； 5、外債保值業(yè)務外匯收支未經(jīng)核準每筆扣0.5分。 1、《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院2008年第532號令） 2、《結匯、售匯、付匯管理規(guī)定》（銀發(fā)[1996]210號） 3、《關于改進外商投資企業(yè)資本項目結匯審核與外債登記管理工作的通知》（匯發(fā)[2004]42號） 4、《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》（1987年）及其實施細則（[97]匯政發(fā)字06號） 5、《外債管理暫行辦法》（國家發(fā)展計劃委員會 財政部 國家外匯管理局令第28號） 6、《境內機構借用國際商業(yè)貸款管理辦法》（匯政發(fā)字[1997]第6號） 7、《關于擴大遠期結售匯業(yè)務試點的通知》（匯發(fā)[2004]103號） 3 貿易信貸登記管理 1、企業(yè)預收貨款資金的劃轉或結匯是否符合規(guī)定； 2、企業(yè)延期付款購付匯是否符合要求；貿易信貸系統(tǒng)中的注銷環(huán)節(jié)是否出錯； 3、企業(yè)預付貨款的付匯與在貿易信貸系統(tǒng)中的登記是否一致； 4、企業(yè)延期收款是否符合規(guī)定、銀行注銷是否出錯。 1、企業(yè)未按規(guī)定辦理貿易信貸登記手續(xù)，銀行為企業(yè)辦理貨物貿易項下收付匯的每筆扣0.5分； 2、銀行在貿易信貸系統(tǒng)中登記信息錯誤，每筆扣0.1分。 1、《國家外匯管理局關于實行企業(yè)貨物貿易項下外債登記管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2008]30號） 2、《國家外匯管理局關于對企業(yè)貨物貿易項下對外債權實行登記管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2008]56號） 3、《國家外匯管理局綜合司關于下發(fā)<貿易信貸登記管理系統(tǒng)（延期付款部分）操作指引>的通知》（匯綜發(fā)[2008]157號） 4、《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)<企業(yè)貿易信貸（預收貨款部分）登記管理操作規(guī)程>的通知》（匯綜發(fā)[2008]163號） 5、《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)<貿易信貸登記管理系統(tǒng)（預付貨款部分）操作指引>的通知》（匯綜發(fā)[2008]174號） 6、《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)<貿易信貸登記管理（延期收款部分）操作指引>的通知》（匯綜發(fā)[2008]176號） 7、《國家外匯管理局關于完善企業(yè)貨物貿易項下外債登記管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2008]73號） 8、《國家外匯管理局綜合司關于完善企業(yè)貿易信貸登記管理有關問題的通知》（匯綜發(fā)[2009]36號） 1 境內貸款項下的境外擔保管理 1、境內貸款項下接受境外擔保是否按時辦理或有負債登記及報備手續(xù)； 2、是否擅自將擔保履約資金結匯； 3、擔保履約后，是否在未辦理外債登記情況下擅自為被擔保人辦理對外還本付息。 1、未能按時報備每筆扣0.2分； 2、擅自將擔保履約資金結匯每筆扣0.5分； 3、擅自為被擔保人辦理對外還本付息每筆扣1分。 1、《國家外匯管理局關于2005年境內外資銀行短期外債指標核定工作的通知》（匯發(fā)[2005]4號） 2、《國家外匯管理局關于外匯擔保項下人民幣貸款有關問題的補充通知》（匯發(fā)[2005]26號） 3、《國家外匯管理局關于完善外債管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2005]74號） 1 境內銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔保 1、是否定期登記并及時準確報送報表； 2、是否提供不符合條件的擔保； 3、銀行為境外投資企業(yè)提供的融資性對外擔保如需履約，是否按規(guī)定辦理核準手續(xù)； 4、是否將為境外投資企業(yè)提供的融資性對外擔?？刂圃谟囝~指標之內。 1、每次報送不及時扣0.1分； 2、提供不符合條件擔保的，每筆扣0.5分； 3、未按規(guī)定辦理核準手續(xù)的，每筆扣0.2分； 4、融資性對外擔保超余額的，在1分內按超標率扣分。 超標率扣分公式（數(shù)值四舍五入保留小數(shù)點后1位，取值范圍為0.1-1）：（擔保余額－擔保指標）/擔保指標 《國家外匯管理局關于調整境內銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔保管理方式的通知》（匯發(fā)[2005]61號） 3* 短期外債指標執(zhí)行情況 銀行每日是否將受指標控制的短期外債余額控制在外匯局核定的短期外債余額指標以內。 超標率在0-10%（含）之間的扣0.5分，超標率在10-20%（含）之間的扣1分，超標率在20-50%（含）之間的扣1.5分，超標率在50%以上的扣2分。超標率在50%以上，銀行不主動說明原因且過后不及時調低短債余額的扣3分。[超標率=（短債余額－短債指標）/短債指標*100%] 1、《境內機構借用國際商業(yè)貸款管理辦法》（匯政發(fā)字[1997]第6號） 2、《外債管理暫行辦法》（國家發(fā)展計劃委員會 財政部 國家外匯管理局令第28號） 3、《國家外匯管理局關于實施<境內外資銀行外債管理辦法>有關問題的通知》（匯發(fā)[2004]59號） 4、每年下達金融機構短期外債余額指標的通知。 總行單獨考核指標 1 非銀行金融機構（不含保險公司）開立外匯資本金賬戶、賬戶收支及結售匯 1、賬戶開立是否符合外匯局要求（外資參股非銀行金融機構開立賬戶是否經(jīng)過外匯局核準；非銀行金融機構開立賬戶是否按要求提供外匯局規(guī)定的相關資料）； 2、賬戶性質、收支范圍是否符合外匯局規(guī)定； 3、是否在額度內入賬； 4、是否按照外匯局開具的核準件辦理結售匯。 1、開戶不符合要求每筆扣0.2分，變更或銷戶不符合要求每錯1筆扣0.1分； 2、結售匯每錯1筆扣0.5分； 3、入賬每錯1筆扣0.1分。 1、《非銀行金融機構外匯業(yè)務管理規(guī)定》（國家外匯管理局1993年1月1日） 2、《國家外匯管理局關于外資參股基金管理公司有關外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2003]44號） 3、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]46號） 4、《國家外匯管理局關于汽車金融公司有關外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2004]72號） 1 居民個人資本項下賬戶開立、外匯收支及結售匯 1、境內個人參與境外上市公司員工持股計劃、認股期權計劃等所涉及外匯收入?yún)R回，是否統(tǒng)一向外匯局申請核準后，開立境內專用賬戶，再結匯或劃入個人儲蓄賬戶； 2、賬戶性質、收支范圍是否符合外匯局規(guī)定； 3、是否在額度內入賬； 4、B股收益結匯是否符合外匯局規(guī)定。 1、開戶不符合要求每筆扣0.2分，變更或銷戶戶不符合要求每錯1筆扣0.1分； 2、結售匯每錯1筆扣0.5分； 3、入賬每錯1筆扣0.1分。 1、《國家外匯管理局關于印發(fā)<個人外匯管理辦法實施細則>的通知》（匯發(fā)[2007]1號） 2、《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)<境內個人參與境外上市員工持股計劃和認股期權計劃等外匯管理操作規(guī)程>的通知》（匯綜發(fā)[2007]78號） 3、《國家外匯管理局關于境內個人投資者B股投資收益結匯有關問題的批復》（匯復[2007]283號） 數(shù)據(jù)質量 30 國際收支21 14 國際收支統(tǒng)計間接申報數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性 是否及時、準確、完整的上報國際收支統(tǒng)計間接申報信息 （一）準確性（7分） 1、考核項目 （1）國際收支申報單、統(tǒng)計表、日結單要素錯誤或填報不全：包括收付款人、收付款金額（包括現(xiàn)匯金額、結匯金額/購匯金額、其他金額）、幣別、交易對方、國別、交易編碼、交易附言、賬號、結算方式等項目 （2）單位基本情況表要素錯誤：包括組織機構代碼、機構名稱、行業(yè)類型、企業(yè)屬性、所屬外匯局等 2、計分標準： （1）設定全轄平均差錯率為80分，差錯率為0的銀行為100分，差錯率最高的銀行為60分，則得出以下公式： 差錯級差1(差錯率＜平均差錯率)＝20/(平均差錯率－最低差錯率) 差錯級差2(差錯率＞平均差錯率)＝20/(最高差錯率－平均差錯率) 如差錯率＜平均差錯率，則銀行得分＝80+(平均差錯率－該行差錯率) 差錯級差1 如差錯率＞平均差錯率，則銀行得分＝80+(平均差錯率－該行差錯率) 差錯級差2 銀行該項扣分=（100-銀行得分）/1007 （差錯率為0的銀行不扣分，差錯率最高的銀行扣2.8分） 銀行該項最終得分=7-銀行該項扣分（具體解釋見說明） （2）在上述計分的基礎上，對核查發(fā)現(xiàn)交易編碼錯誤造成的交易性質出現(xiàn)大類串項（例如資本項目錯申報為經(jīng)常項目）或單筆錯誤金額超過500萬美元的（根據(jù)申報時折算率折算），每筆減0.01分； （3）在上述計分的基礎上，對核查中發(fā)現(xiàn)的超出國際收支統(tǒng)計間接申報范圍多申報或漏申報的，每筆減0.01分； （4）有下級局的各省（市）分局按照下級局各行國際收支申報金額加權平均后計算本級各行最后得分； （5）總局可根據(jù)實際情況調整設定的全轄平均差錯率分值； （6）由于申報主體原因導致申報錯誤（申報主體應出具情況說明證明自身原因導致錯誤）的，不扣分。 （二）及時性（3分） 1、未按時傳輸相關數(shù)據(jù)文件的，每遲報一個工作日扣0.01分； 2、紙質申報單（外匯局留存聯(lián)）未在規(guī)定的時間內報送外匯局的（以外匯局收到日期為準），一次扣0.01分； 3、涉外收入統(tǒng)計表金額變動按以下標準扣分：金額年均變動率在0.1%（含0.1%）以內的不扣分，金額年均變動率超過0.1%不足0.5%（含0.5%）的扣0.5分，金額年均變動率超過0.5%的扣1分。 變動率公式： 涉外收入統(tǒng)計表金額月變動率=[下月查上月申報率考核時段涉外收入統(tǒng)計表金額-上月申報率考核時段涉外收入統(tǒng)計表金額]/ 上月申報率考核時段涉外收入統(tǒng)計表金額 年均變動率=實際核查月變動率之和/實際考核次數(shù)。 （三）完整性（4分） 1、未按規(guī)定報送基礎信息的，每筆扣0.05分。 2、年均申報率為99%-100%或100%-101%的扣0.05分(不含99%和100%)；低于99%或高于101%的，每增加一個百分點則增扣0.1分。 3、國際收支統(tǒng)計間接申報系統(tǒng)未按規(guī)定備份的，一次扣0.3分；未按規(guī)定備份導致數(shù)據(jù)丟失無法恢復的（不可抗力除外），一次扣1分。 （四）其他 銀行主動發(fā)現(xiàn)的錯誤，并在外匯局發(fā)出核查結果前，已向外匯局報送自查情況，不扣分。 說明：國際收支統(tǒng)計間接申報計分公式內涵：該公式運用函數(shù)分布進行計算，設定一個平均值（80分），一個最高值（100分），一個最低值（60分）。差錯級差含義為20分值中每單位差錯率所分配到的分值。銀行得分為平均值加該行偏離值（即該銀行在20分值中得到或減去的分數(shù)），最后將銀行得分轉換為扣分來計算最終標準得分。平均差錯率（%）=轄內差錯總筆數(shù)/轄內申報單總筆數(shù)100（由國際收支統(tǒng)計間接申報匯總系統(tǒng)所得） 例1：某行差錯率0.4%,該行所在轄區(qū)全轄平均差錯率0.5%,轄內最低差錯率0.1%, 差錯級差1=20/(0.5-0.1)=50 該行得分＝80+(0.5-0.4) 50=85 該行扣分=（100-85）/1007=1.05 該行最終得分=7-1.05=5.95 例2：某行差錯率0.7%,該行所在轄區(qū)全轄平均差錯率0.5%,轄內最高差錯率0.9%, 差錯級差2=20/(0.9-0.5)=50 該行得分＝80+(0.5-0.7) 50=70 該行扣分=（100-70）/1007=2.1 該行最終得分=7-2.1=4.9 1、《國際收支統(tǒng)計申報辦法》（1995年中國人民銀行行長第2號令） 2、《國家外匯管理局關于下發(fā)〈國際收支統(tǒng)計申報辦法實施細則〉的通知》（匯發(fā)[2003]21號） 3、《國際收支申報核查處罰規(guī)程》（匯發(fā)[1999]28號） 1 匯兌統(tǒng)計申報數(shù)據(jù)的準確性、及時性 是否及時、準確、完整地上報匯兌統(tǒng)計申報數(shù)據(jù) （一）準確性（1分） 申報表格中數(shù)據(jù)每發(fā)現(xiàn)一處錯誤扣0.01分。 （二）及時性（0.5分） 未在規(guī)定時間內報送或反饋申報數(shù)據(jù)（以外匯局收到日期為準），每遲一個工作日扣0.02分。 （三）完整性（0.5分） 1、報送的申報表統(tǒng)計內容不全或申報表數(shù)量不全，每缺一項內容扣0.01分，每缺1張表格扣0.02分。 2、匯兌業(yè)務統(tǒng)計申報數(shù)據(jù)未按規(guī)定備份的，一次扣0.1分；未按規(guī)定備份導致數(shù)據(jù)丟失，無法恢復的（不可抗力除外），一次扣0.2分。 （四）其他 銀行主動發(fā)現(xiàn)的錯誤，并在外匯局發(fā)出核查結果前，已向外匯局報送自查情況，不扣分。 1、《國際收支統(tǒng)計申報辦法》（1995年中國人民銀行行長第2號令） 2、《國家外匯管理局關于下發(fā)〈國際收支統(tǒng)計申報辦法實施細則〉的通知》（匯發(fā)[2003]21號） 3、《國際收支申報核查處罰規(guī)程》（匯發(fā)[1999]28號） 4、《匯兌業(yè)務統(tǒng)計申報操作規(guī)程》（[96]匯國發(fā)字第16號） 2* 金融機構直接申報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性 1、是否及時、準確、完整地上報金融機構對境外資產(chǎn)負債及損益申報數(shù)據(jù) 2、是否及時、準確、完整地上報境內銀行報送的非居民人民幣賬戶數(shù)據(jù) 3、是否及時、準確、完整地上報金融機構直接投資申報數(shù)據(jù) （一）準確性（0.5分） 申報表格中數(shù)據(jù)每發(fā)現(xiàn)一處錯誤扣0.01分。 （二）及時性（0.2分） 未在規(guī)定時間內報送或反饋申報數(shù)據(jù)（以外匯局收到日期為準），每遲一個工作日扣0.01分。 （三）完整性（0.3分） 1、報送的申報表統(tǒng)計內容不全或申報表數(shù)量不全，每缺一項內容扣0.01分，每缺一張表格扣0.03分。 2、未按規(guī)定備份數(shù)據(jù)的，一次扣0.01分；未按規(guī)定備份導致數(shù)據(jù)丟失，無法恢復的（不可抗力除外），一次扣0.03分。 （四）其他 銀行主動發(fā)現(xiàn)的錯誤，并在外匯局發(fā)出核查結果前，已向外匯局報送自查情況，不扣分。 1、《國際收支統(tǒng)計申報辦法》（1995年中國人民銀行行長第2號令） 2、《國家外匯管理局關于下發(fā)〈國際收支統(tǒng)計申報辦法實施細則〉的通知》（匯發(fā)[2003]21號） 3、《國際收支申報核查處罰規(guī)程》（匯發(fā)[1999]28號） 4、《金融機構對境外資產(chǎn)負債及損益申報業(yè)務操作規(guī)程》（[96]匯國發(fā)字第13號） 5、《國家外匯管理局關于中資金融機構報送外匯資產(chǎn)負債統(tǒng)計報表的通知》（匯發(fā)[2009]6號） 6、《國家外匯管理局綜合司關于境內銀行報送非居民人民幣賬戶數(shù)據(jù)的通知》（匯綜發(fā)[2008]51號） 7、《金融機構補充申報直接投資數(shù)據(jù)有關事項的通知》（匯綜發(fā)[2008]24號） 總行單獨考核指標 6 銀行結售匯統(tǒng)計等數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性 1、結售匯統(tǒng)計是否存在報表漏報情況。主要包括：（1）新準入機構漏報；（2）子項漏報，如漏報代客資本金結售匯、自身結售匯等；（3）結售匯報表數(shù)據(jù)小于銀行會計報表統(tǒng)計數(shù)據(jù)等。 2、是否按規(guī)定時間向外匯局報送結售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)（文件中規(guī)定為總局對各分局報送數(shù)據(jù)的時間要求，各分局在此基礎上可對本轄區(qū)銀行的數(shù)據(jù)報送制定細則）。 3、結售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否準確。主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計項目分類等。 4、是否按規(guī)定時間向外匯局報送銀行外幣卡、遠期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務數(shù)據(jù)。 5、銀行外幣卡、遠期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務項下數(shù)據(jù)是否準確。包括：遠期各月簽約合計數(shù)據(jù)與本年累計簽約數(shù)據(jù)是否相等，等。 1、結售匯統(tǒng)計報表中沒有依據(jù)項目設置正確進行數(shù)據(jù)歸類的， 每發(fā)現(xiàn)一次扣0.05分； 2、對事后核查中發(fā)現(xiàn)的結售匯統(tǒng)計錯、漏報，每次扣0.05—0.1分； 3、未按規(guī)定時間將完整的結售匯數(shù)據(jù)通過網(wǎng)絡傳送至外匯局的，每遲半天扣0.1分； 4、對外匯局特別要求進行查詢情況未進行反饋的，每次扣0.5分，未及時反饋的，每遲半天扣0.05分，反饋不準確的，每次扣0.2分。 5、銀行外幣卡、遠期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務項下，發(fā)生遲報、錯報、漏報數(shù)據(jù)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣0.1分。 1、《國家外匯管理局關于印發(fā)<銀行結售匯統(tǒng)計制度>的通知》（匯發(fā)[2006]42號） 2、《國家外匯管理局關于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)[2004]66號） 3、《國家外匯管理局關于銀行黃金業(yè)務匯率敞口外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2007] 42號） 經(jīng)常項目7 2 貨物貿易核銷信息申報的準確性、及時性 1、是否及時、準確上報進出口核銷項下涉外收付匯信息，包括跨境付款信息和境內付款信息； 2、是否按規(guī)定上報《出口收匯核銷專用聯(lián)》（境外收匯）和（境內收匯）信息。 遲報、錯報、漏報每項一次扣0.5分；瞞報一次扣1分。 1、《關于下發(fā)〈貿易進口付匯核銷監(jiān)管暫行辦法〉的通知》（[97]匯國發(fā)字第01號） 2、《國家外匯管理局關于印發(fā)〈出口收匯核銷管理辦法〉的通知》 （匯發(fā)[2003]91號） 3、《國家外匯管理局關于下發(fā)〈境內銀行涉外收付相關憑證管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)[2004]45號） 1.5 報送服務貿易統(tǒng)計報表的準確性、及時性 1、是否按規(guī)定報送特殊非貿易項目售付匯登記表； 2、是否按規(guī)定地區(qū)/銀行保險項下外匯收支季報表。 遲報、錯報、漏報每項一次扣0.2分。 1、《國家外匯管理局關于現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的非貿易項目售付匯有關問題的通知》（匯發(fā)[2003]35號） 2、《國家外匯管理局關于報送保險外匯監(jiān)管報表有關問題的通知》（匯發(fā)[2003]27號） 2 報送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準確性 1、是否嚴格按照規(guī)定要求，將應納入外匯賬戶系統(tǒng)的數(shù)據(jù)逐日報送外匯局； 2、報送數(shù)據(jù)是否準確，是否存在人為修改； 3、是否按照要求如實、準確填報交易編碼； 4、是否及時查看系統(tǒng)，修改出錯信息。 每筆扣0.04分。 1、《國家外匯管理局關于境內機構自行保留經(jīng)常項目外匯收入的通知》（匯發(fā)[2007]49號） 2、《國家外匯管理局綜合司關于駐華使領館經(jīng)常項目外匯賬戶管理有關問題的通知》（匯綜發(fā)[2007]114號） 3、《國家外匯管理局綜合司關于下發(fā)<經(jīng)常項目外匯賬戶和境內居民個人購匯操作規(guī)程>的通知》（匯綜發(fā)[2006]32號） 4、《國家外匯管理局關于調整經(jīng)常項目外匯管理政策的通知》（匯發(fā)[2006]19號） 5、《國家外匯管理局關于進一步調整經(jīng)常項目外匯賬戶管理政策有關問題的通知》（匯發(fā)[2002]87號） 6、《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)<外匯賬戶管理信息系統(tǒng)銀行接口程序規(guī)范性要求（試行）>的通知》（匯綜發(fā)[2004]127號） 7、《國家外匯管理局關于開展外匯賬戶管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理工作的通知》（匯發(fā)[2004]105號） 8、《外匯賬戶信息交互平臺用戶使用手冊（金融機構版v2.0）》；《外匯賬戶信息交互平臺業(yè)務操作流程（銀行）》 9、《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》（匯發(fā)[2007]52號） 1.5 銀行運用個人結售匯系統(tǒng)的有效性 1、銀行是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按業(yè)務流程通過系統(tǒng)辦理個人結售匯業(yè)務； 2、是否按規(guī)定將經(jīng)常、資本項下的個人結售匯業(yè)務逐筆錄入系統(tǒng)； 3、是否使用具有業(yè)務權限的銀行代碼辦理個人結售匯業(yè)務； 4、錄入數(shù)據(jù)是否準確、完整，出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理； 5、是否未經(jīng)許可擅自脫機操作或補錄數(shù)據(jù)。 每筆扣0.04分。 1、《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號） 2、《國家外匯管理局關于印發(fā)〈個人外匯管理辦法實施細則〉的通知》（匯發(fā)[2007]1號） 3、《國家外匯管理局綜合司關于規(guī)范銀行個人結售匯業(yè)務操作的通知》（匯綜發(fā)[2007]90號） 4、《國家外匯管理局綜合司關于發(fā)布<個人結售匯管理信息系統(tǒng)應急預案>的通知》（匯綜發(fā)[2008]49號） 資本項目1 2* 銀行登記外債數(shù)據(jù)的準確性和及時性 外債登記的每項要素是否與外債合同相符，是否符合外匯局要求。 每筆債務每出現(xiàn)一處錯誤扣0.1分，未及時進行外債登記每次扣0.2分。 1、《境內機構借用國際商業(yè)貸款管理辦法》（[97]匯政發(fā)字06號） 2、《外債管理暫行辦法》（國家發(fā)展計劃委員會 財政部 國家外匯管理局令第28號） 3、每年下達金融機構短期外債余額指標的通知 總行單獨考核指標 1 銀行報送其他資本項目數(shù)據(jù)的準確性和及時性 是否及時準確地報送下列報表（包括但不限于）：1、國內外匯貸款債權人集中登記表；2、國內外匯貸款變動反饋表；3、國內外匯貸款專戶開戶銷戶月報表；4、國內外匯貸款業(yè)務數(shù)據(jù)匯總表；5、金融機構外匯擔保登記表；6、金融機構外匯擔保反饋表；7、境內銀行提供對外擔保情況月報表。 發(fā)生遲報、錯報、漏報或瞞報的，每次扣0.1分。 1、《國家外匯管理局關于實施國內外匯貸款外匯管理方式改革的通知》（匯發(fā)[2002]125號） 2、《境內機構對外擔保管理辦法》（銀發(fā)[1996]302號） 3、《國家外匯管理局關于調整境內銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔保管理方式的通知》（匯發(fā)[2005]61號） 其他1 1 保稅監(jiān)管區(qū)域業(yè)務相關季報報送 是否于每季度結束之日起10個工作日內報送本銀行辦理保稅監(jiān)管區(qū)域內企業(yè)收付匯、結售匯情況報表。 發(fā)生遲報、錯報、漏報或瞞報的，每次扣0.1分。 《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》（匯發(fā)[2007]52號）及其操作規(guī)程 內 控 制 度 6 銀行內控制度有效性 銀行內部組織架構和管理職責是否落實；外匯管理內部制度是否完善；外匯政策傳導渠道是否順暢；內部控制與監(jiān)督是否有力 銀行內部組織架構和管理職責不夠完善或不夠明確，影響外匯管理規(guī)定實施的，扣0.5－1分；未按規(guī)定建立國際收支、經(jīng)常項目、資本項目等各項內控制度或業(yè)務操作規(guī)程的，每項扣0.2分；內控制度或業(yè)務操作規(guī)程與現(xiàn)行外匯管理規(guī)定要求不符的，每項扣0.2分；外匯管理規(guī)定傳導的流程或渠道不順暢，影響外匯政策有效傳導的，扣0.5－1分；內部控制與監(jiān)督不力，未建立對下屬機構的日常檢查輔導制度，未按規(guī)定開展內部檢查或未將外匯政策執(zhí)行納入日常檢查范圍的，每發(fā)現(xiàn)一次，扣0.2分；存在其他內控管理問題的，酌情扣0－0.5分。 相關外匯管理法規(guī)及要求 國際收支、經(jīng)常項目、資本項目三類業(yè)務各占2分 其 他 4 2 銀行外匯管理規(guī)定執(zhí)行及反饋 對外匯管理規(guī)定的培訓、宣傳是否到位；外匯局要求完成的工作是否積極配合落實；是否積極向外匯局反饋外匯管理規(guī)定的執(zhí)行情況；發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為是否及時上報。 外匯管理規(guī)定的培訓、宣傳到位，對外匯局要求完成的工作予以積極配合，能夠積極反饋信息的，不扣分；不進行培訓和宣傳、不積極配合的，扣0－0.5分；發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為但未及時上報情況的，扣0－0.5分；不向外匯局反饋信息的，扣0－0.5分。 《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令2008第532號） 綜合、國際收支、經(jīng)常項目、資本項目四類業(yè)務各占0.5分 2 檢查情況 1、專項檢查有自查要求的，銀行是否能夠按照檢查通知要求，認真開展自查，不走過場。 2、現(xiàn)場檢查中銀行是否能夠積極配合檢查工作，及時提供檢查所需數(shù)據(jù)和相關材料。 3、銀行對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題是否能夠積極、及時整改。 4、是否存在重大外匯違規(guī)行為。 根據(jù)自查完成情況，對不按要求完成的扣0－0.5分；根據(jù)現(xiàn)場檢查配合程度，對不配合檢查的扣0－0.5分；根據(jù)整改情況，對未及時整改的扣0－1分；若存在重大外匯違規(guī)行為，作為最終核定銀行級別的參考因素。 1、《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令2008第532號）第三十三條 2、《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2002]第4號）第二條 3、《檢查處理違反外匯管理行為辦案程序》（匯發(fā)[2002]33號）第三十四條 4、《國家外匯管理局綜合司關于外匯交易主體相關業(yè)務市場準入合規(guī)性審查中有關問題的通知》（匯綜發(fā)[2006]14號） 附加項目 附加分10 境內QFII托管行托管業(yè)務 1、是否按照外匯管理規(guī)定要求為QFII辦理賬戶開立，并及時報備開戶情況。 2、是否存在為QFII辦理超過外匯局批準的投資額度或超過投資額度有效期匯入本金的情況。 3、對于QFII資金匯出入是否及時準確向外匯局報備關于資金流出入及結售匯情況。 4、是否及時、準確報送賬戶收支和資產(chǎn)配置情況報表及報告重大事項。 5、是否按期報送境內證券投資情況的年度財務報告。 6、是否履行監(jiān)督QFII投資運作的職責，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時報備。是否按外債業(yè)務實際發(fā)生情況進行及時準確登記。 根據(jù)報送相關數(shù)據(jù)的準確性和及時性扣分，錯報每筆扣0.5分，未及時報送每筆扣0.2分； 根據(jù)是否按照法規(guī)辦理賬戶開立和使用、資金匯出入和資金匯兌扣分，每筆違規(guī)扣0.5分； 根據(jù)是否按照要求及時報告重大事項扣分，未及時報告每筆扣