資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu)試題.pdf

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資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) 課程試題 單選 1. 資產(chǎn)管理是一種所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離，被管理財(cái)產(chǎn)是（ ） 。 A. 所有財(cái)產(chǎn) B. 有財(cái)產(chǎn)的有形財(cái)產(chǎn)和無形財(cái)產(chǎn) C. 有財(cái)產(chǎn)價(jià)值的有形財(cái)產(chǎn) D. 有財(cái)產(chǎn)價(jià)值的無形財(cái)產(chǎn) 2. 以下不屬于基金型的資產(chǎn)管理方式特點(diǎn)的是（ ） 。 A. 控制基金量大 B. 客戶基礎(chǔ)面廣 C. 管理規(guī)范 D. 單對(duì)單服務(wù)方式 3. 基金型的資產(chǎn)管理方式在整個(gè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中所占份額（ ）單對(duì)單服務(wù)方式的非基 金型資產(chǎn)管理 。 A．大于 B. 小于 C. 等于 D. 不確定大于或者小于 4. 在基金管理中，有三個(gè)利益主體，分別是基金持有人、基金托管人和管理人，而資產(chǎn)管 理不同，資產(chǎn)管理所涉及的利益主體有兩方，一個(gè)是委托人，另一個(gè)是（ ） 。 A. 客戶 B. 管理人 C. 受托人 D. 資產(chǎn)擁有者 5. 在基金中管理中，有（ ）個(gè)利益主體；在資產(chǎn)管理中，有（ ）個(gè)利益主體 。 A. 2， 2 B. 2， 3 C. 3， 2 D. 3， 3 6. 資產(chǎn)管理中所涉及到的兩個(gè)利益主體是（ ） 。 A. 委托人和托管人 B. 管理人和委托人 C. 管理人和托管人 D. 受托人和持有人 7. 資產(chǎn)管理所涉及的利益主體有兩方，一個(gè)是委托人，另一個(gè)是（ ） 。 A. 客戶 B. 管理人 C. 受托人 批注 [u1]: B 38 批注 [U2]: D 38 批注 [u3]: A 38 批注 [u4]: B 39 批注 [u5]: C 39 批注 [U6]: B 39 批注 [U7]: B 39 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) D.資產(chǎn)擁有者 8. 各種金融資產(chǎn)無損失地變現(xiàn)為現(xiàn)金的能力，這是形容資產(chǎn)管理原則中的（ ） 。 A. 流動(dòng)性原則 B. 安全性原則 C. 科學(xué)管理原則 D. 合理分利原則 9. 下列各選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理原則的是（ ） 。 A. 收益性原則 B. 合法性原則 C. 標(biāo)準(zhǔn)分利原則 D. 流動(dòng)性原則 10. 關(guān)于資產(chǎn)的損耗，說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 流動(dòng)資產(chǎn)有無形損耗 B. 資產(chǎn)的損耗分為有形損耗和無形損耗兩種形式 C. 資產(chǎn)在使用周期內(nèi)由于生產(chǎn)技術(shù)的進(jìn)步而引起的價(jià)值貶值屬于有形損耗 D. 效能更好的資產(chǎn)的出現(xiàn)迫使正在使用資產(chǎn)提前報(bào)廢而導(dǎo)致的損失屬于無形損耗 11. 效能更好的資產(chǎn)的出現(xiàn)迫使正在使用資產(chǎn)提前報(bào)廢而導(dǎo)致的損失屬于（ ） 。 A. 資產(chǎn)的無形損耗 B. 資產(chǎn)的有形損耗 C. 資產(chǎn)的流失 D. 資產(chǎn)的貶值 12. 關(guān)于資產(chǎn)的損耗，說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)在使用周期內(nèi)由于生產(chǎn)技術(shù)的進(jìn)步而引起的價(jià)值貶值屬于有形損耗 B. 效能更好的資產(chǎn)的出現(xiàn)迫使正在使用資產(chǎn)提前報(bào)廢而導(dǎo)致的損失屬于無形損耗 C. 資產(chǎn)的損耗分為有形損耗和無形損耗 D. 流動(dòng)資產(chǎn)也有無形損耗 13. 根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)、企業(yè)技術(shù)、資金來源等構(gòu)成、生產(chǎn)力發(fā)展水平及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì) 等因素綜合考慮來確定固定資產(chǎn)與流動(dòng)資產(chǎn)的比重，這種要求屬于（ ）的要求 。 A. 資產(chǎn)管理制度化 B. 資產(chǎn)運(yùn)營高效化 C. 資產(chǎn)配置合理化 D. 資產(chǎn)分配流程化 14. 現(xiàn)代資產(chǎn)管理，除要求資產(chǎn)管理者遵循上述原則和樹立正確的觀念外，對(duì)資產(chǎn)管理本身 還要求要達(dá)到“四化”標(biāo)準(zhǔn)。 以下不屬于“四化”的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理制度化 B. 資產(chǎn)增值高效化 C. 資產(chǎn)配置合理化 批注 [U8]: A 40 批注 [U9]: C 40 批注 [u10]: C 41 批注 [u11]: A 41 批注 [u12]: A 41 批注 [u13]: C 43 批注 [u14]: B 43 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) D. 產(chǎn)權(quán)經(jīng)營市場(chǎng)化 15. 建立健全各種資產(chǎn)經(jīng)營與管理責(zé)任制度，杜絕資產(chǎn)的流失和浪費(fèi)，提高資產(chǎn)的使用和營 運(yùn)效率，加速資產(chǎn)增值，擴(kuò)大企業(yè)積累，不斷增強(qiáng)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力屬于（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理制度化 B. 資產(chǎn)運(yùn)營高效化 C. 資產(chǎn)配置合理化 D. 產(chǎn)權(quán)經(jīng)營市場(chǎng)化 16. 資產(chǎn)管理是管理人管理他人所有之財(cái)產(chǎn)的行為。關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，說法不正確的是 （ ） 。 A. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的委托屬于全權(quán)委托關(guān)系 B. 資產(chǎn)管理費(fèi)用的核算方法由契約雙方協(xié)定 C. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與基金管理業(yè)務(wù)都體現(xiàn)的是信托關(guān)系 D. 資產(chǎn)管理運(yùn)行模式中資產(chǎn)管理人與受托人之間基本采取一對(duì)一的獨(dú)立賬戶模式 17. 關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，說法正確的是（ ） 。 A. 在資產(chǎn)管理中，投資者和資產(chǎn)管理人是全權(quán)委托關(guān)系 B. 資產(chǎn)管理費(fèi)用核算方式和基金管理相同 C. 資產(chǎn)管理選用的投資標(biāo)的主要包括股票、債券、基金以及銀行儲(chǔ)蓄 D. 資產(chǎn)管理運(yùn)作模式中，由托管方將投資者的資金作為一個(gè)整體進(jìn)行集中管理 18. 關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，說法不正確的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與基金管理業(yè)務(wù)都體現(xiàn)的是信托關(guān)系 B. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的委托屬于全權(quán)委托關(guān)系 C. 資產(chǎn)管理運(yùn)行模式中資產(chǎn)管理人與受托人之間基本采取一對(duì)一的獨(dú)立賬戶模式 D. 資產(chǎn)管理費(fèi)用的核算方法由契約雙方協(xié)定 19. 與基金管理模式不同，資產(chǎn)管理的契約應(yīng)明確投資標(biāo)的。根據(jù)目前我國證券市場(chǎng)實(shí)際發(fā) 展?fàn)顩r，下列選項(xiàng)中不屬于主要投資標(biāo)的的是（ ） 。 A. 銀行儲(chǔ)蓄 B. 基金 C. 期貨 D. 股票 20. 下列不屬于資產(chǎn)管理和基金管理的區(qū)別的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理費(fèi)用核算方法應(yīng)由契約雙方協(xié)定 B. 基金管理以立法形式統(tǒng)一確定投資收益分配標(biāo)準(zhǔn) C. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資者沒有投資管理的權(quán)利 D. 資產(chǎn)管理中資產(chǎn)管理人與受托人之間基本是采取一對(duì)一的獨(dú)立賬戶管理模式 21. 關(guān)于基金業(yè)費(fèi)用的說法，正確的是（ ） 。 A. 我國基金規(guī)定了紅利再投資費(fèi)用和賬戶保管費(fèi) B. 我國開放式基金的申購費(fèi)采取的是前端收費(fèi)的模式 批注 [u15]: B 43 批注 [u16]: A 45 批注 [u17]: C 45 批注 [U18]: B 45 批注 [U19]: C 45 批注 [U20]: C 45 批注 [u21]: C 47 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) C. 我國開放式基金管理費(fèi)是根據(jù)管理金額大小按不同比例提取 D. 美國多數(shù)基金的贖回費(fèi)率采取的是按照持有年限遞減的差別費(fèi)率模式 22. 目前國際上資產(chǎn)管理的費(fèi)用管理主要采取兩種方法：一是不論管理金額大小統(tǒng)一固定收 費(fèi)，二是根據(jù)管理金額大小以不同比例提取，我國證券投資基金管理公司采取的是（ ） 。 A. 統(tǒng)一固定收費(fèi) B. 不同比例收費(fèi) C. 部分固定收費(fèi)，部分比例收費(fèi) D. 絕大部分固定收費(fèi)，少部分比例收費(fèi) 23. 關(guān)于基金業(yè)費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 我國基金沒有規(guī)定紅利再投資費(fèi)用和賬戶保管費(fèi) B. 我國開放式基金管理費(fèi)和托管費(fèi)都實(shí)行固定費(fèi)率 C. 美國共同基金的贖回費(fèi)率一般也采取按照持有年限遞減的差別費(fèi)率模式 D. 我國開放式基金的申購費(fèi)采取的前端收費(fèi)或后端收費(fèi)的可選擇模式 24. 現(xiàn)代資產(chǎn)管理，對(duì)資產(chǎn)管理本身還要求要達(dá)到 “ 四化 ” 標(biāo)準(zhǔn)。以下不屬于 “ 四化 ” 的是 （ ） 。 A. 資產(chǎn)管理制度化 B. 資產(chǎn)增值高效化 C. 資產(chǎn)配置合理化 D. 產(chǎn)權(quán)經(jīng)營市場(chǎng)化 25. 關(guān)于基金業(yè)費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 我國基金沒有規(guī)定紅利再投資費(fèi)用和賬戶保管費(fèi) B. 我國開放式基金管理費(fèi)和托管費(fèi)都實(shí)行固定費(fèi)率 C. 美國共同基金一般也采取按照持有年限遞減的差別費(fèi)率模式 D. 我國開放式基金的申購費(fèi)采取的前端收費(fèi)或后端收費(fèi)的可選擇模式 26. 資產(chǎn)管理的費(fèi)用管理主要有兩種方法，一種是無論管理金額大小統(tǒng)一固定收費(fèi)，一種是 根據(jù)管理金額大小以不同比例提取，我們證券投資基金管理公司采取的是（ ） 。 A. 第一種方式 B. 第二種方式 C. 以第一種為主 D. 以第二種為主 27. 公司的擴(kuò)張指的是擴(kuò)大公司經(jīng)營規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模的一大類重組行為，其中不包括（ ） 。 A. 股份回購 B. 收購公司 C. 收購股份 D. 購買資產(chǎn) 28. 下列不屬于資產(chǎn)管理和基金管理的區(qū)別的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理費(fèi)用核算方法應(yīng)由契約雙方協(xié)定 批注 [u22]: B 47 批注 [U23]: C 47 批注 [u24]: B 47 批注 [u25]: C 47 批注 [U26]: B 47 批注 [u27]: A 50 批注 [u28]: D 50 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) B. 基金管理以立法形式統(tǒng)一確定投資收益分配標(biāo)準(zhǔn) C. 資產(chǎn)管理中資產(chǎn)管理人與受托人之間基本是采取一對(duì)一的獨(dú)立賬戶管理模式 D. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資者沒有投資管理的權(quán)利 29. 公司的擴(kuò)張指擴(kuò)大公司經(jīng)營規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模的一大類重組行為，下列各項(xiàng)不屬于擴(kuò)張型 公司重組的是（ ） 。 A. 收購公司 B. 公司的合并 C. 股份回購 D. 購買資產(chǎn) 30. （ ）是公司原有股東以出讓部分股權(quán)的代價(jià)使公司獲得其他公司或股東的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn) 。 A. 收購股份 B. 公司合并 C. 股權(quán) -資產(chǎn)置換 D. 資產(chǎn)置換 31. 公司的調(diào)整包括很多方式，公司原有股東以出讓部分股權(quán)的代價(jià)使公司獲得其他公司或 股東的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)屬于（ ） 。 A. 股權(quán) -資產(chǎn)置換 B. 資產(chǎn)置換 C. 股權(quán)置換 D. 資產(chǎn)出售或剝離 32. 公司將其擁有的某些子公司、部門、產(chǎn)品生產(chǎn)線、固定資產(chǎn)等出售給其他的經(jīng)濟(jì)主體屬 于（ ） 。 A. 股權(quán) --資產(chǎn)置換 B. 資產(chǎn)置換 C. 資產(chǎn)出售或剝離 D. 資產(chǎn)配負(fù)債剝離 33. 風(fēng)險(xiǎn)投資是將資金投于巨大增長潛力的產(chǎn)業(yè)的投資行為。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資的說法，正確的 是（ ） 。 A. 風(fēng)險(xiǎn)投資的成功率在 30%-40%左右 B. 風(fēng)險(xiǎn)投資是一種流行性較小的中短線投資 C. 風(fēng)險(xiǎn)投資不是一種權(quán)益資本，而是一種借貸資本 D. 主要用于支持剛起步或尚未起步的高技術(shù)企業(yè)或高技術(shù)產(chǎn)品 34. 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作流程，下列四個(gè)步驟中最先要做的是（ ） 。 A. 與管理人員交流 B. 商業(yè)模型及融資分析 C. 參觀風(fēng)險(xiǎn)企業(yè) D. 調(diào)查篩選投資建議書 批注 [U29]: C 50 批注 [u30]: C 51 批注 [u31]: A 51 批注 [u32]: C 51 批注 [u33]: D 54 批注 [U34]: D 55 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) 35. 以下不屬于控制權(quán)變更型公司重組的是（ ） 。 A. 股權(quán)的無償劃撥 B. 股權(quán)的協(xié)議轉(zhuǎn)讓 C. 股份回購 D. 資產(chǎn)置換 36. 將原始權(quán)益人缺乏流動(dòng)性但能夠產(chǎn)生可預(yù)見未來現(xiàn)金收入的資產(chǎn)構(gòu)造轉(zhuǎn)變成為資本市 場(chǎng)可銷售和流通的金融產(chǎn)品的過程叫做（ ） 。 A. 資產(chǎn)管理 B．資產(chǎn)證券化 C. 資產(chǎn)評(píng)估 D. 債券轉(zhuǎn)股權(quán) 37. 資產(chǎn)證券化融資是一種與企業(yè)發(fā)行股票、債券籌資十分不同的新型融資方式。 關(guān)于資產(chǎn) 證券化，說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)證券化是企業(yè)以自身產(chǎn)權(quán)為清償基礎(chǔ)，企業(yè)對(duì)債券本息及股票權(quán)益的償付以公司全 部法定財(cái)產(chǎn)為界的融資方式 B. 證券的償還以被證券化的資產(chǎn)為限 C. 資產(chǎn)證券的購買者與持有人在證券到期時(shí)可獲得本金和利息的償付，證券償付資金來源 于擔(dān)保資產(chǎn)所創(chuàng)造的現(xiàn)金流量 D. 是一種資產(chǎn)融資而非產(chǎn)權(quán)融資 38. 資產(chǎn)證券化融資是一種與企業(yè)發(fā)行股票、債券籌資十分不同的新型融資方式。 關(guān)于資產(chǎn) 證券化融資的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 證券的償還以公司產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ) B. 出售資產(chǎn)收入并非負(fù)債，而是有未來現(xiàn)金流入作保障 C. 證券的發(fā)行依據(jù)是公司資產(chǎn)負(fù)債表中某一部分資產(chǎn) D. 資產(chǎn)證券化是有別于產(chǎn)權(quán)融資的兼有資產(chǎn)融資與分散借 貸風(fēng)險(xiǎn)的雙重信用工具 39. 資產(chǎn)證券化融資是一種與企業(yè)發(fā)行股票、債券籌資十分不同的新型融資方式。關(guān)于資產(chǎn) 證券化融資，說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 出售資產(chǎn)收入并非負(fù)債，而是有未來現(xiàn)金流入作保障 B. 資產(chǎn)證券化是以發(fā)行人的信用來保障投資者的回報(bào) C. 證券的償還不是以公司產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ)，而是以被證券化的資產(chǎn)為限 D. 一般都需要實(shí)現(xiàn)對(duì)擬證券化資產(chǎn)進(jìn)行集合和打包并輔之以信用提高安排 40. 以下關(guān)于資產(chǎn)證券化融資和其他證券融資方式的區(qū)別說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)證券化融資是資產(chǎn)融資而非產(chǎn)權(quán)融資 B. 資產(chǎn)證券化的信用基礎(chǔ)是發(fā)行人的整個(gè)資產(chǎn) C. 資產(chǎn)證券化一般都需要實(shí)現(xiàn)對(duì)擬證券化資產(chǎn)進(jìn)行集合和打包 D. 貸款、企業(yè)債券、股票等融資方式都是以發(fā)行人的全部資產(chǎn)和信用為支撐 41. 資產(chǎn)證券化是一種與企業(yè)發(fā)行股票、債券籌資等十分不同的新型融資方式。下列關(guān)于資 產(chǎn)證券化說法，不正確的是（ ） 。 A. 融資在資產(chǎn)負(fù)債表上體現(xiàn)，資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)經(jīng)過改組后，成為市場(chǎng)化的投資品 批注 [u35]: D 58 批注 [u36]: B 61 批注 [u37]: A 61 批注 [u38]: A 62 批注 [U39]: B 62 批注 [U40]: B 62 批注 [U41]: B 62 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) B. 通過發(fā)起人的信用保障投資者的回報(bào) C. 不是以企業(yè)自身產(chǎn)權(quán)為清償基礎(chǔ) D. 有關(guān)資產(chǎn)成為資產(chǎn)證券的抵押品，資產(chǎn)證券的支付 來自資產(chǎn)收益的現(xiàn)金流入 42. 資產(chǎn)證券化作為一種金融創(chuàng)新有其獨(dú)有的特點(diǎn)，下列關(guān)于資產(chǎn)證券化說法正確的是 ( )。 A. 資產(chǎn)證券化是將賣方具有流動(dòng)性的現(xiàn)金收入的資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本市場(chǎng)可銷售和流通的金融 產(chǎn)品的過程 B. 投資者的風(fēng)險(xiǎn)取決于可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流量，而不是企業(yè)自身的資產(chǎn)狀況和信用等級(jí) C. 出售資產(chǎn)收入作為負(fù)債，并有未來現(xiàn)金流入作保障 D. 以發(fā)起人的信用保障投資者的回報(bào) 43. 對(duì)于資產(chǎn)的出售，說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)出售是發(fā)起人把經(jīng)組合的金融資產(chǎn)賣與 SPV的行為 B. 資產(chǎn)出售須以買賣雙方已簽訂的金融資產(chǎn)書面擔(dān)保協(xié)議為依據(jù) C. 出售時(shí)賣方擁有對(duì)標(biāo)的資產(chǎn)的全部權(quán)利 D. 資產(chǎn)出售后通常由買方充當(dāng) SPV的資產(chǎn)組合代理人 44. 資產(chǎn)證券的投資利益能否得到有效的保護(hù)和實(shí)現(xiàn)主要取決于（ ） 。 A. 資產(chǎn)的數(shù)額 B. 資產(chǎn)證券的評(píng)級(jí) C. 未來現(xiàn)金流的保證 D. 證券化資產(chǎn)的信用保證 45. 對(duì)于資產(chǎn)評(píng)估的理解，說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)評(píng)估只對(duì)企業(yè)資產(chǎn)進(jìn)行估價(jià) B. 資產(chǎn)評(píng)估由專門機(jī)構(gòu)和人員來完成 C. 資產(chǎn)評(píng)估與清產(chǎn)核資類似，兩者的行為主體相同 D. 資產(chǎn)評(píng)估就是通過對(duì)資產(chǎn)某一時(shí)點(diǎn)價(jià)值的估算，從而確定其價(jià)值的經(jīng)濟(jì)活動(dòng) 46. 通過比較被評(píng)估資產(chǎn)與最近售出類似資產(chǎn)的異同，并據(jù)類似資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行調(diào)整， 從而確定被評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值的一種資產(chǎn)評(píng)估方法。這是資產(chǎn)評(píng)估基本方法中的（ ） 。 A. 收益現(xiàn)值法 B. 清算價(jià)格法 C. 現(xiàn)行市價(jià)法 D. 重置成本法 47. 資產(chǎn)評(píng)估的方法有很多，通過估算被評(píng)估資產(chǎn)未來預(yù)期收益并按設(shè)定折現(xiàn)率計(jì)算的方法 是（ ） 。 A. 清算價(jià)格法 B. 收益現(xiàn)值法 C. 重置成本法 D. 現(xiàn)行市價(jià)法 批注 [u42]: B 62 批注 [u43]: D 63 批注 [U44]: D 63 批注 [u45]: C 66 批注 [U46]: C 66 批注 [U47]: B 67 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) 48. 資產(chǎn)評(píng)估的方法有很多，主要適用于單項(xiàng)資產(chǎn)評(píng)估的方法是（ ） 。 A. 重置成本法 B. 收益現(xiàn)值法 C. 清算價(jià)格法 D. 現(xiàn)行市價(jià)法 49. 關(guān)于資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)處置方式的說法正確的是（ ） 。 A. 企業(yè)重組是企業(yè)產(chǎn)權(quán)的交易、轉(zhuǎn)讓和重整，是各生產(chǎn)要素之間通過市場(chǎng)的交易行為而在 不同企業(yè)間的配置 B. 資產(chǎn)合并是對(duì)功能相同或相近的資產(chǎn)的整合，以獲得規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益 C. 資產(chǎn)證券化適用于所有資產(chǎn)，最廣泛使用的基礎(chǔ)資產(chǎn)是住房抵押貸款 D. 資產(chǎn)的合并是對(duì)功能完全不同的資產(chǎn)的整合 50. 關(guān)于資產(chǎn)證券化融資的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)證券化采取證券方式，證券的發(fā)行依據(jù)是公司資產(chǎn)負(fù)債表中某一部分資產(chǎn) B. 證券的償還以公司產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ) C. 出售資產(chǎn)收入并非負(fù)債，而是有未來現(xiàn)金流入作保障 D. 資產(chǎn)證券化是有別于產(chǎn)權(quán)融資的兼有資產(chǎn)融資與分散借貸風(fēng)險(xiǎn)的雙重信用工具 51. 以下關(guān)于資產(chǎn)證券化融資和其他證券融資方式的區(qū)別說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 資產(chǎn)證券化融資是資產(chǎn)融資而非產(chǎn)權(quán)融資 B. 貸款、企業(yè)債券、股票等融資方式都是以發(fā) 行人的全部資產(chǎn)和信用為支撐 C. 資產(chǎn)證券化一般都需要實(shí)現(xiàn)對(duì)擬證券化資產(chǎn)進(jìn)行集合和打包 D. 資產(chǎn)證券化的信用基礎(chǔ)是發(fā)行人的整個(gè)資產(chǎn) 52. 關(guān)于企業(yè)重組，說法錯(cuò)誤的是（ ） 。 A. 企業(yè)重組是各生產(chǎn)要素之間通過市場(chǎng)的交易行為而在不同企業(yè)間的配置 B. 企業(yè)重組是指企業(yè)產(chǎn)權(quán)的交易、轉(zhuǎn)讓和重整 C. 企業(yè)重組是將整體作為產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)的交易標(biāo)的 D. 企業(yè)重組是企業(yè)作為一個(gè)完整的產(chǎn)品在產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)上進(jìn)行整體流動(dòng)和轉(zhuǎn)讓活動(dòng) 多選 1. 非基金型資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單對(duì)單服務(wù)方式所具有的特點(diǎn)是（ ） 。 A．管理規(guī)范 B．客戶基礎(chǔ)面廣 C．靈活性 D．參與管理性 E．服務(wù)個(gè)性化 2. 基金型的資產(chǎn)管理方式具有的特點(diǎn)是（ ） 。 A. 管理規(guī)范 B. 客戶基礎(chǔ)面廣 批注 [u48]: A 67 批注 [u49]: B 68 批注 [u50]: B 69 批注 [u51]: B 70 批注 [u52]: A 70 批注 [u53]: CDE 38 批注 [u54]: ABC 38 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) C. 控制基金量大 D. 靈活性 E. 服務(wù)個(gè)性化 3. 資產(chǎn)種類繁多，千差萬別，對(duì)金融資產(chǎn)的管理而言，需要遵守的原則包括（ ） 。 A. 收益性原則指的是資產(chǎn)委托人希望通過資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)的運(yùn)作獲得相對(duì)較高的收益 B. 安全性原則要求首先要保證資產(chǎn)投資收益率超過通貨膨脹率 C. 合法性原則要求資產(chǎn)管理人的操作需要完全在合法合規(guī)的法律約束下進(jìn)行 D. 科學(xué)性原則要求資產(chǎn)管理人事先從各個(gè)不同的方面進(jìn)行認(rèn)真的調(diào)查分析 E. 合理分利原則要求資產(chǎn)管理人要在平等互利、兼顧各方合理經(jīng)濟(jì)利益的基礎(chǔ)上，根據(jù)委 托人提供資產(chǎn)的情況共同商定 4. 資產(chǎn)種類繁多，千差萬別，對(duì)金融資產(chǎn)的管理而言，需要遵守的原則有（ ） 。 A. 收益性原則 B. 合法性原則 C. 科學(xué)管理原則 D. 合理分利原則 E. 流動(dòng)性原則 5. 下列屬于資產(chǎn)管理人員必須堅(jiān)持的資產(chǎn)管理的思想和觀念的有（ ） 。 A．資產(chǎn) 經(jīng)營的競(jìng)爭(zhēng)觀念 B. 投資的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值觀念 C. 資產(chǎn)的流動(dòng)性觀念 D. 資金的時(shí)間價(jià)值觀念 E．資產(chǎn)的保值與增值觀念 6. 流動(dòng)資產(chǎn)主要包含（ ） 。 A. 貨幣資金占用 B. 儲(chǔ)備資金占用 C. 成批資金占用 D. 生產(chǎn)資金占用 E. 結(jié)算資金占用 7. 與基金管理模式不同，在資產(chǎn)管理契約中應(yīng)該明確（ ） 。 A. 資產(chǎn)委托方與受托方的 權(quán)責(zé) B. 受托資產(chǎn)的種類及估值方法 C. 投資標(biāo)的 D. 資產(chǎn)管理費(fèi)用核算方法 E. 資產(chǎn)清償方式 8. 基金資產(chǎn)管理的程序包括（ ） 。 A. 確定投資決策 B. 實(shí)施證券分析 C. 評(píng)估資產(chǎn)組合 批注 [u55]: ACDE 40 批注 [U56]: ABCDE 40 批注 [u57]: ABCDE 41 批注 [u58]: ABCDE 43 批注 [U59]: ABCDE 45 批注 [u60]: ABCDE 49 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) D. 監(jiān)視并修正資產(chǎn)組合 E. 建立資產(chǎn)組合 9. 基金管理公司的投資銀行需要遵循一些約定俗成限制，包括（ ） 。 A．不以基金資產(chǎn)提供任何擔(dān)保義務(wù) B．不在同一基金經(jīng)理公司下的基金間做證券交易 C．不從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資 D．投資于某一上市公司的股票不得超過基金凈資產(chǎn)價(jià)值的 10% E．投資于某一上市公司的證券不得超過該公司總股本的 10% 10. 基金投資決策管理包括（ ） 。 A．確定投資決策 B．實(shí)施證券分析 C．建立資產(chǎn)組合 D．監(jiān)視并修正資產(chǎn)組合 E．評(píng)估資產(chǎn)組合 11. 公司的擴(kuò)張通常指擴(kuò)大公司經(jīng)營規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模的一大類重組行為，下列選項(xiàng)中屬于擴(kuò) 張型重組的有（ ） 。 A. 公司合并 B. 收購股份 C. 收購公司 D. 合資或聯(lián)營組建子公司 E. 購買資產(chǎn) 12. 公司的擴(kuò)張通常指擴(kuò)大公司經(jīng)營規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模的一大類重組行為。其中包括（ ） 。 A. 合資或者聯(lián)營 B. 獲取目標(biāo)公司全部股權(quán) C. 兩家以上的公司結(jié)合成一家公司 D. 不獲取目標(biāo)公司控制權(quán)，只處于參股地位 E. 購買房地產(chǎn)、債權(quán)、業(yè)務(wù)部門、生產(chǎn)線、商標(biāo)等有形或無形的資產(chǎn) 13. 常見的公司控股權(quán)及控制權(quán)的轉(zhuǎn)移方式有（ ） 。 A. 股權(quán)的無償劃撥 B. 股份回購 C. 表決權(quán)信托與委托書收購 D. 股權(quán)的協(xié)議轉(zhuǎn)讓 E. 交叉控股 14. 公司的所有權(quán)與控制權(quán)變更是公司重組的最高形式。常見的公司控股權(quán)及控制權(quán)的轉(zhuǎn)移 方式有（ ） 。 A. 交叉控股 B. 股份回購 C. 股權(quán)的協(xié)議轉(zhuǎn)讓 批注 [u61]: ABCDE 49 批注 [u62]: ABCD 49 批注 [U63]: ABCDE 50 批注 [u64]: ABCDE 50 批注 [U65]: ABCDE 52 批注 [u66]: ABCDE 53 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) D. 股權(quán)的無償劃撥 E. 公司股權(quán)托管和公司托管 15. 以下屬于風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)的是（ ） 。 A．無擔(dān)保，高風(fēng)險(xiǎn) B．是一種組合投資 C．是一種權(quán)益投資 D．是一種流動(dòng)性較小的中長線投資 E．是一種金融與科技、資金與管理相結(jié)合的專業(yè)性投資 16. 風(fēng)險(xiǎn)投資是指將資金投于具有巨大增長潛力，但在技術(shù)、市場(chǎng)等各方面都存在失敗風(fēng)險(xiǎn) 的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的一種投資行為，它具有（ ）的特點(diǎn) 。 A. 是一種金融與科技、資金與管理相結(jié)合的專業(yè)性投資 B. 是一種組合投資 C. 是一種無擔(dān)保高風(fēng)險(xiǎn)的投資 D. 是一種流動(dòng)性較大的中長線投資 E. 是一種權(quán)益投資 17. 風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)是（ ） 。 A. 一種無擔(dān)保，高風(fēng)險(xiǎn)的投資 B. 一種組合投資 C. 一種借貸資本 D. 一種流動(dòng)性較小的中長線投資 E. 一種金融與科技、資金與管理相結(jié)合的專業(yè)性投資 18. 風(fēng)險(xiǎn)投資的階段可以分為投資階段、監(jiān)督投資、附加價(jià)值階段和清算階段。投資階段又 包括（ ） 。 A. 搜尋投資機(jī)會(huì)階段 B. 參觀風(fēng)險(xiǎn)企業(yè) C. 技術(shù)、市場(chǎng)和競(jìng)爭(zhēng)分析 D. 商業(yè)模型及融資分析 E. 檢查風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)階段 19. 風(fēng)險(xiǎn)資本家通常是通過（ ）控制或影響風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的 。 A. 擁有風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的董事會(huì)席位 B. 擁有投票權(quán) C. 控制新一輪融資 D. 定期檢查風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的會(huì)計(jì)記錄表 E. 出售公司股票或合并等重大事件必須經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)的同意 20. 資產(chǎn)證券化是一種與企業(yè)發(fā)行股票、債券籌資十分不同的新型融資方式。下列關(guān)于資產(chǎn) 證券化的說法正確的是（ ） 。 A. 是以發(fā)起人的信用保障投資者的回報(bào)，而不是現(xiàn)存和未來可預(yù)見現(xiàn)金流量支撐回報(bào) B. 有關(guān)的資產(chǎn)稱為資產(chǎn)證券的抵押品，資產(chǎn)證券的支付來自資產(chǎn)收益的現(xiàn)金流入 批注 [u67]: ABCDE 54 批注 [U68]: ABCE 54 批注 [u69]: ABDE 54 批注 [U70]: ABCDE 55 批注 [u71]: ABCDE 58 批注 [u72]: BC 62 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu) C. 出售資產(chǎn)收入并非負(fù)債，而是有未來現(xiàn)金流入作為保障 D. 證券的發(fā)行是公司全部的法定財(cái)產(chǎn) E. 證券的清償是以公司產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ) 21. 資產(chǎn)證券化的基本特征有（ ） 。 A. 融資在資產(chǎn)負(fù)債表上體現(xiàn) B. 出售資產(chǎn)收入并非負(fù)債 C. 投資者的風(fēng)險(xiǎn)取決于可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流量 D. 有現(xiàn)存和未來可預(yù)見現(xiàn)金流量支撐回報(bào) E. 有關(guān)的資產(chǎn)成為資產(chǎn)證券的抵押品，資產(chǎn)證券的支付來自資產(chǎn)收益的現(xiàn)金流入 22. 資產(chǎn)評(píng)估就是通過對(duì)資產(chǎn)某一時(shí)點(diǎn)價(jià)值的估算，從而確定其價(jià)值的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。資產(chǎn)評(píng)估 的基本方法有（ ） 。 A. 收益現(xiàn)值法 B. 清算價(jià)格法 C. 重置成本法 D. 現(xiàn)行市價(jià)法 E. 公允價(jià)值法 23. 資產(chǎn)評(píng)估和清產(chǎn)核資的不同在于（ ） 。 A. 資產(chǎn)評(píng)估一般是由具備評(píng)估資產(chǎn)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)承辦，清產(chǎn)核資一般則是由企業(yè)自 行組織有關(guān)人員進(jìn)行 B. 資產(chǎn)評(píng)估指對(duì)企業(yè)資產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)，清產(chǎn)核資不僅清查資產(chǎn)，還需核實(shí)現(xiàn)金 C. 資產(chǎn)評(píng)估主要滿足產(chǎn)權(quán)變動(dòng)，清產(chǎn)核資是為了摸清 “ 家底 ” D. 資產(chǎn)評(píng)估主要采用現(xiàn)行市價(jià)法，收益現(xiàn)值法等，清產(chǎn)核資主要采用物價(jià)指數(shù)法，重置成 本法 E. 資產(chǎn)評(píng)估根據(jù)市場(chǎng)需要進(jìn)行，清產(chǎn)核資是在國家規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行 24. 下列（ ）是資產(chǎn)評(píng)估方法選擇的考慮因素 。 A．資產(chǎn)評(píng)估的選擇必須嚴(yán)格與資產(chǎn)評(píng)估價(jià)值類型相適應(yīng) B．資產(chǎn)評(píng)估方法必須和評(píng)估對(duì)象相適應(yīng) C．選擇評(píng)估方法要納入不同的評(píng)估途徑統(tǒng)籌考慮 D．各種方法得出的結(jié)論需要進(jìn)行加權(quán)平均 E．資產(chǎn)評(píng)估對(duì)象的理化狀態(tài)不同，但可以考慮用相同的評(píng)估方法 25. 資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)處置方式包括（ ） 。 A. 債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán) B. 資產(chǎn)證券化 C. 債務(wù)重組 D. 企業(yè)重組 E. 資產(chǎn)重組 批注 [U73]: ABCDE 62 批注 [U74]: ABCD 66 批注 [u75]: ABCDE 66 批注 [u76]: ABC 67 批注 [u77]: ABCDE 68