還款計劃及資金來源證明.doc

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河南韋邦辦公機具有限公司 還款計劃及資金來源說明 河南韋邦辦公機具有限公司(以下簡稱韋邦公司)是一家專業(yè)從事國家機關、企事業(yè)單位辦公家具的設計、購置及民用家具的供應、維修服務為一體的綜合性公司。韋邦公司現(xiàn)有在職職工67人，其中管理人員14人，安排下崗職工及待業(yè)人員42人。2010年完成銷售收入1501萬元，實現(xiàn)利潤150萬元；2011年1-- 月完成銷售收入 萬元，實現(xiàn)利潤 萬元。 韋邦公司的前身是河南時代韋邦家具有限公司，早在2008年公司就關注家具維修服務市場的發(fā)展和動向，開始策劃實施“時代快捷FT”服務項目?！癋T”即英文Fitment Total的首字母的簡寫代稱，其意義是家具的系列化服務，內(nèi)容包括：家具配套直供、家具維修、家具翻新、家具異味消除、家具租賃等服務項目。目前河南乃至全國家具服務市場蘊含首巨大的潛力和商機，據(jù)2010年我們對鄭州市場的問卷調(diào)查：每年鄭州市家庭及企事業(yè)單位、行政機關等家具維修及保養(yǎng)額就達兩個億以上，并能為社會提供大量的就業(yè)崗位，企業(yè)效益和社會效益非常可觀。 韋邦公司FT服務項目分為一期建設和二期發(fā)展兩個階段。一期項目擬在鄭州建立旗艦店和9個連鎖店，預計在2010年10月1日開始營業(yè)。以公司已經(jīng)運作的經(jīng)驗和市場情況看，一個FT工人每天可完成四個家庭的家具維修服務，每個家庭的服務收入93元，人均日收入為372元，全年按250個工作日計算，每個員工為公司創(chuàng)造收入9.3萬元，10個連鎖店按每店10人，共計100人，一年為公司創(chuàng)造營業(yè)收入930萬元。維修廠接收企事業(yè)及國家各級行政機關團體業(yè)務，每年創(chuàng)造營業(yè)收入約600萬元，兩項業(yè)務每年營業(yè)收入共計1530萬元。目前維修行業(yè)利潤率為20-40%，按20%計算，每年凈利潤至少在300萬元以上，項目投入收回期最長為1.33年。二期項目以鄭州為軸心、以中原城市群為節(jié)點、以城際軌道交通為紐帶，建立輻射中原區(qū)范圍的服務網(wǎng)絡，實現(xiàn)規(guī)范化、系列化服務，二期項目將根據(jù)市場情況適時展開。 因此，400萬元貸款的還款來源為當年經(jīng)營收入和公司部分自有資金。我公司保證按合同約定在貸款到期前一次性還清。 河南韋邦辦公機具有限公司 二〇一一年五月十日